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信托或公司服務(wù)提供者牌照編號: TC001160

香港銀行開戶難的主要原因?

2020-06-02 11:30:44

近年來隨著國際貿(mào)易的發(fā)展迅速,境外資本流通愈發(fā)頻繁,許多企業(yè)家和創(chuàng)業(yè)者選擇注冊海外公司和銀行賬戶,并以此來拓展海外市場。然而在銀行開戶需求量大增之際,眾多銀行卻開始收緊開戶業(yè)務(wù),大幅提高審查門檻,導(dǎo)致國內(nèi)許多注冊了香港公司,并以此來辦理香港銀行賬戶的中小企業(yè)紛紛碰壁。產(chǎn)生此種情況,導(dǎo)致香港銀行開戶難的主要原因是以下四點:

業(yè)務(wù)辦理極其繁瑣

辦理香港銀行開戶本身就是一個步驟復(fù)雜,流程漫長的過程,而且還需提交許多的額外材料,對于大陸客戶來說辦理起來非常不便。

國際反洗黑錢反恐需求的限制

隨著境外資本的流通的加劇,許多犯罪集團也參與進來,借此進行各項犯罪活動,為了協(xié)助打擊國際犯罪,銀行必須遵循國際反洗黑錢反恐要求,內(nèi)部合規(guī)審查更加嚴格,甚至干脆回避收入貢獻較小的客戶,用以降低銀行自身風(fēng)險,此行為將大部分中小企拒之門外。

銀行自身的成本控制

因為許多中小企業(yè)注冊香港公司只是利用香港的金融制度優(yōu)勢來收款付款,為銀行帶來的即時利益不高,然而銀行要維持一個賬戶需要很高的成本,所以銀行為了自身利益考量,在開戶時會對客戶業(yè)務(wù)背景做大量的審查,并對客戶進行嚴格的篩選。

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香港金融管理局監(jiān)管相比之前更加嚴格,而銀行需要配合政府承擔(dān)主要的監(jiān)管責(zé)任,以避免逃稅漏稅及資金外逃,若出現(xiàn)以上情況銀行都會有責(zé)任。所以銀行必須調(diào)高開戶門檻才能規(guī)避自身的風(fēng)險。

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資質(zhì)與榮譽

  • 信托或公司服務(wù)提供者牌照:TC001160、TC001060、TC001056
  • 香港公益金銘謝狀
  • 香港小童群益會杰出商界企業(yè)義工獎
  • 香港勞工及福利局「社會資本動力獎」
  • 香港最優(yōu)秀企業(yè)大獎
  • 納閩國際商業(yè)金融中心(Labuan IBFC)中國授權(quán)代理機構(gòu)
  • 阿聯(lián)酋一級代理
  • 香港貨品編碼協(xié)會一級代理
  • 香港中國商會董理事會常務(wù)理事
  • 香港職業(yè)介紹所牌照

專家團隊

Kim Jenkins
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瑞豐德永負責(zé)人
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馬來西亞/納閩
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BVI
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行政總裁
泰國 / 越南

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