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信托或公司服務(wù)提供者牌照編號(hào): TC001160

香港銀行開戶異常艱難,有何捷徑或技巧

2020-05-14 14:40:32

雖然香港銀行開戶異常艱難,有何捷徑或技巧。若香港銀行能成功開下來,也是能帶來很多好處的。

香港作為世界知名的離岸金融中心,加之其本地來源稅制和極低的公司利得稅稅率,匯聚了來自全球各地的資金。這些資金在成就了香港金融中心地位的同時(shí),也吸引了非法資金的注入。

在各個(gè)地區(qū)廣泛地簽署CRS協(xié)議的大環(huán)境下,使得這些非法資金最終被查獲,并且經(jīng)手的香港銀行也會(huì)被牽涉其中,遭到執(zhí)法部門的嚴(yán)厲處罰。因此香港銀行加強(qiáng)了對(duì)賬戶的審查力度,使目前在香港銀行開戶變得比之前困難了許多。

香港銀行開戶難,其中的原因也不乏資料的齊全性以及在開戶面談時(shí)回答銀行客戶經(jīng)理的問題。

通常在開戶面談時(shí),銀行客戶經(jīng)理會(huì)從以下幾個(gè)問題去判定客戶的資質(zhì):

1、為什么要開立香港銀行賬戶?

通常這個(gè)問題還有后續(xù),就是開立香港銀行賬戶的用途是什么?通常的回答包括接收境外貿(mào)易款、儲(chǔ)蓄、理財(cái)、投資、保險(xiǎn)繳款等等。然而,每個(gè)回答都有其弊病,并且這個(gè)問題沒有最優(yōu)答案,只能如實(shí)回答。如接受境外匯款銀行會(huì)覺得資金只是短期存放,儲(chǔ)蓄、投資、理財(cái)會(huì)招致大力推銷理財(cái)產(chǎn)品。

2、企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍是什么?

這是銀行經(jīng)理必問的問題,這個(gè)問題應(yīng)該實(shí)事求是的回答,不可夸大其詞,更不能胡編亂造,要是回答的答案與提供的資料不符,那么開立銀行賬戶基本無望?;卮鹬恍枰f明具體經(jīng)營(yíng)的產(chǎn)品和提供什么服務(wù)即可。

3、業(yè)務(wù)往來的國(guó)家有哪些?

這也是銀行經(jīng)理必問的問題,主要審查的目的就是是否與敏感國(guó)家、聯(lián)合國(guó)和美國(guó)制裁的國(guó)家、資金高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家和地區(qū)有經(jīng)濟(jì)往來,所接收的匯款是否安全等,因此在準(zhǔn)備業(yè)務(wù)單據(jù)和回答問題時(shí),一定要避免涉及敏感國(guó)家和地區(qū)。

4、企業(yè)產(chǎn)品或服務(wù)是否真實(shí)?

這個(gè)問題銀行經(jīng)理不可能直接提問,但是會(huì)從多個(gè)方面進(jìn)行判斷,如產(chǎn)品宣傳彩頁(yè)、相關(guān)業(yè)務(wù)單據(jù)情況、客戶對(duì)產(chǎn)品和服務(wù)的熟悉程度等多方面進(jìn)行分析。因此客戶一定要對(duì)準(zhǔn)備的單據(jù)和自身業(yè)務(wù)情況十分熟悉,才不會(huì)出現(xiàn)紕漏。

5、是否經(jīng)常來香港?

這個(gè)問題直接關(guān)聯(lián)賬戶的活躍程度,如果是生意往來,那么最少每月都會(huì)有1~2次到香港談判。如果半年一年也不會(huì)到香港一次,那么銀行開戶經(jīng)理就會(huì)覺得賬戶不會(huì)很活躍,也就埋下了賬戶無法開立的伏筆。

6、是否考慮買理財(cái)產(chǎn)品?

推銷理財(cái)產(chǎn)品已經(jīng)成為香港銀行開戶必經(jīng)的考驗(yàn),因?yàn)殂y行經(jīng)理可以從客戶購(gòu)買的理財(cái)產(chǎn)品中獲取提成,不少開戶經(jīng)理也以此為是否幫助客戶開立銀行賬戶的硬性指標(biāo)。因此,就算不打算買理財(cái)產(chǎn)品,也不要直接拒絕;如果有買理財(cái)產(chǎn)品的需求,不妨投資一些,提高賬戶開戶成功率。

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資質(zhì)與榮譽(yù)

  • 信托或公司服務(wù)提供者牌照:TC001160、TC001060、TC001056
  • 香港公益金銘謝狀
  • 香港小童群益會(huì)杰出商界企業(yè)義工獎(jiǎng)
  • 香港勞工及福利局「社會(huì)資本動(dòng)力獎(jiǎng)」
  • 香港最優(yōu)秀企業(yè)大獎(jiǎng)
  • 納閩國(guó)際商業(yè)金融中心(Labuan IBFC)中國(guó)授權(quán)代理機(jī)構(gòu)
  • 阿聯(lián)酋一級(jí)代理
  • 香港貨品編碼協(xié)會(huì)一級(jí)代理
  • 香港中國(guó)商會(huì)董理事會(huì)常務(wù)理事
  • 香港職業(yè)介紹所牌照

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集團(tuán)行政總裁
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蔣夢(mèng)南
瑞豐德永負(fù)責(zé)人
王國(guó)勇
行政總裁
新加坡
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行政總裁及董事總經(jīng)理
馬來西亞/納閩
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行政總裁
日本
伊恩 · 康明斯
行政總裁 – 離岸
開曼群島/巴巴多斯/BVI/美國(guó)業(yè)務(wù)
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行政總裁
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