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信托或公司服務(wù)提供者牌照編號: TC001160

注冊新加坡公司是否可用于融資或銷售基金理財產(chǎn)品?

2020-12-28 11:22:48

經(jīng)常會接到一些申請人的咨詢:想去新加坡做融資,或基金理財產(chǎn)品的銷售,是不是注冊一家新加坡公司就可以了?

說到融資、基金理財這一塊,因為完善的投資基金制度,新加坡是全球重要的在岸基金聚集地。新加坡管理的全球資產(chǎn)中,有75%來源于新加坡以外的國家和地區(qū)。

根據(jù)新加坡《證券與期貨法》的規(guī)定,任何人士,無論作為委托人還是代理人,除非被豁免持有牌照,在新加坡開展任何受監(jiān)管的金融活動,都必須取得新加坡金融牌照。

新加坡受監(jiān)管的金融活動有哪些呢?

《證券與期貨法》規(guī)定的受監(jiān)管活動包括:

1、資本市場產(chǎn)品交易(dealing capital markets products);
2、公司財務(wù)咨詢(advertising corporate finance);
3、基金管理(fund management);
4、房地產(chǎn)投資信托管理(real-estate investment trust management);
5、產(chǎn)品融資(product financing);
6、提供信用評級服務(wù)(providing credit rating services);
7、提供保管服務(wù)(providing custodial services)。

在新加坡從事以上受監(jiān)管的活動,必須取得新加坡金管局頒發(fā)的基金管理活動牌照,成為持牌基金管理公司(Licensed FMCs,"LFMCs"),或符合豁免持有牌照的條件,在新加坡金融管理局注冊,成為注冊基金管理公司(Registered FMCs,"RFMCs")。

申請牌照或成為注冊基金管理公司的要求有哪些?

不管是申請牌照,還是注冊為基金管理公司,都需要首先符合以下基本條件:

1. 對基金管理活動的要求

基金管理公司必須在新加坡從事【實質(zhì)性基金管理】活動,所謂實質(zhì)性基金管理活動指投資管理、投資研究或者交易執(zhí)行等。下面的兩種情形不屬于實質(zhì)性基金管理活動:

(1)借助基金的形式為投資人提供投資通道,或搭建資產(chǎn)架構(gòu),且不對資產(chǎn)的價值或基金的投資業(yè)績負(fù)責(zé);
(2)僅出于募集資金的目的設(shè)立基金。

2. 對公司從業(yè)人員的要求

基金管理公司及其股東、董事、雇員均應(yīng)當(dāng)符合金融管理局規(guī)定的基金行業(yè)從業(yè)要求,比如股東應(yīng)當(dāng)具備較好的資金實力以履行出資義務(wù),員工及管理人員應(yīng)當(dāng)具備多年的相應(yīng)的基金從業(yè)經(jīng)驗,董事會應(yīng)當(dāng)具有投資管理、風(fēng)險管理、運(yùn)營和合規(guī)管理的經(jīng)驗。

3. 辦公地點的要求

基金管理公司應(yīng)該在新加坡有長期的實體辦公地點。

4. 對風(fēng)險控制的要求

基金管理公司應(yīng)制定詳細(xì)的風(fēng)險管理體系,以對風(fēng)險進(jìn)行識別和監(jiān)控,如設(shè)立單獨的投資部門和風(fēng)險控制部門,并在管理上隔離;

此外還有基礎(chǔ)資本金和風(fēng)險資本金的要求、設(shè)立獨立風(fēng)控部門的要求、內(nèi)部審計和出具獨立審計報告等要求,不一一列舉。

總結(jié)來說,在新加坡進(jìn)行產(chǎn)品融資、基金零售等活動屬于受金融監(jiān)管的活動,需要申請牌照或申請專門注冊。但單純以募集資金、搭建資金構(gòu)架為目的申請金融牌照或注冊,又是被禁止的,注冊新加坡公司不能解決此類需求。

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資質(zhì)與榮譽(yù)

  • 信托或公司服務(wù)提供者牌照:TC001160、TC001060、TC001056
  • 香港公益金銘謝狀
  • 香港小童群益會杰出商界企業(yè)義工獎
  • 香港勞工及福利局「社會資本動力獎」
  • 香港最優(yōu)秀企業(yè)大獎
  • 納閩國際商業(yè)金融中心(Labuan IBFC)中國授權(quán)代理機(jī)構(gòu)
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  • 香港中國商會董理事會常務(wù)理事
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