關(guān)于實施《兩辦法》的通知

各銀監(jiān)局，銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托投資公司：

《信托公司管理辦法》和《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》（以下統(tǒng)稱新辦法）將于2007年3月1日實施。為推動信托投資公司按照新辦法相關(guān)規(guī)定開展業(yè)務(wù)并實現(xiàn)平穩(wěn)過渡，現(xiàn)將有關(guān)事宜進(jìn)一步通知如下：

一、新辦法的頒布實施，[注冊百慕大公司]目的是推動信托投資公司從“融資平臺”真正轉(zhuǎn)變?yōu)椤笆苋酥�、代人理財”的專業(yè)化機(jī)構(gòu)，促進(jìn)信托投資公司根據(jù)市場需要和自身實際進(jìn)行業(yè)務(wù)調(diào)整和創(chuàng)新，力爭在3至5年內(nèi)，使信托投資公司發(fā)展成為風(fēng)險可控、守法合規(guī)、創(chuàng)新不斷、具有核心競爭力的專業(yè)化金融機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會積極鼓勵信托投資公司加強(qiáng)競爭，實現(xiàn)信托資源的優(yōu)化配置，推動行業(yè)的持續(xù)健康發(fā)展和安全運行。

二、凡能夠按照新辦法開展業(yè)務(wù)，且滿足本通知第三條規(guī)定條件的信托投資公司，應(yīng)當(dāng)自本通知下發(fā)之日起2個月內(nèi)，向銀監(jiān)會提出變更公司名稱和業(yè)務(wù)范圍等事項的申請。其他信托投資公司實施過渡期安排。過渡期自新辦法施行之日起，最長不超過3年。

申請由所在地銀監(jiān)局負(fù)責(zé)初審，報銀監(jiān)會審查批準(zhǔn)后，給予信托投資公司換發(fā)新的金融許可證。

各銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自收到信托投資公司申請之日起15個工作日內(nèi)提出初審意見并報銀監(jiān)會審批。

三、信托投資公司申請變更公司名稱并換發(fā)新的金融許可證，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具有良好的公司治理、內(nèi)部控制、合規(guī)和風(fēng)險管理機(jī)制。

（二）具有良好的社會信譽(yù)和業(yè)績，具有規(guī)范的信息披露制度。

（三）具有滿足業(yè)務(wù)開展需要的高級管理人員和專業(yè)人員；

（四）最近三年內(nèi)無重大違法、違規(guī)行為。

（五）已到期信托產(chǎn)品均能正常清算，現(xiàn)有信托產(chǎn)品運行平穩(wěn)。

（六）最近年度提足各項損失準(zhǔn)備后凈資產(chǎn)不低于3億元人民幣。

（七）公司不存在重大未決訴訟等事項。

（八）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

四、信托投資公司申請變更公司名稱并換發(fā)新的金融許可證，應(yīng)當(dāng)報送下列文件和資料（一式三份）：

（一）公司名稱、業(yè)務(wù)范圍變更等事項的申請。

（二）固有項下實業(yè)投資清理方案。

（三）現(xiàn)有業(yè)務(wù)調(diào)整方案。包括集合資金信托貸款、擔(dān)保、同業(yè)拆入等業(yè)務(wù)壓縮方案、關(guān)聯(lián)交易規(guī)范方案等。

（四）公司董事會批準(zhǔn)實施實業(yè)投資清理、現(xiàn)有業(yè)務(wù)調(diào)整方案的決議、以及具備資質(zhì)的律師事務(wù)所對相關(guān)方案出具的法律意見書。

（五）每個存續(xù)集合資金信托計劃運行狀況說明及流動性安排方案。

（六）營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、擬修訂的公司章程草案及股東會決議。

（七）高級管理人員和專業(yè)人員名單及從業(yè)履歷。

（八）公司董事長、總經(jīng)理對申報材料真實性、準(zhǔn)確性和完整性的承諾書。

（九）銀監(jiān)會要求提交的其他文件和資料。

五、獲準(zhǔn)變更公司名稱并換發(fā)新的金融許可證的信托投資公司，應(yīng)當(dāng)遵守以下規(guī)定：

（一）固有項下實業(yè)投資應(yīng)當(dāng)于2007年12月31日前清理完畢。應(yīng)清理的實業(yè)投資逐月單獨列表報告，并說明資產(chǎn)質(zhì)量狀況、清理結(jié)束時限。

對股權(quán)投資比例不超過20%且不存在控制、共同控制或重大影響，資產(chǎn)質(zhì)量良好、投資收益顯著的財務(wù)性實業(yè)投資，經(jīng)批準(zhǔn)，清理完成期限可延遲到2010年3月1日。

在實業(yè)投資清理期間，信托投資公司不得與被投資單位發(fā)生關(guān)聯(lián)交易，但與清理事項有關(guān)的關(guān)聯(lián)交易可向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局報告，經(jīng)銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局同意后進(jìn)行交易。

完成固有項下實業(yè)投資清理后，信托投資公司提足各項損失準(zhǔn)備后的凈資產(chǎn)應(yīng)不低于3億元人民幣。

（二）逐步壓縮拆入、擔(dān)保業(yè)務(wù)規(guī)模。在達(dá)到新辦法相關(guān)要求前，信托投資公司不得新辦拆入、擔(dān)保業(yè)務(wù)。

（三）新發(fā)生的集合資金信托貸款業(yè)務(wù)以新發(fā)生的集合資金信托業(yè)務(wù)為基數(shù)，按照新辦法規(guī)定的比例要求對年末余額進(jìn)行考核。

（四）新發(fā)生業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行新批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍及新辦法有關(guān)規(guī)定。

所在地銀監(jiān)局應(yīng)定期對信托投資公司固有項下實業(yè)投資清理和集合資金信托計劃兌付情況進(jìn)行督促、考核。獲準(zhǔn)換發(fā)新的金融許可證的信托公司在2007年12月31日前未完成實業(yè)投資清理的，將依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)采取暫停業(yè)務(wù)、取消部分業(yè)務(wù)資格等監(jiān)管措施。

六、對獲準(zhǔn)換發(fā)新的金融許可證的信托投資公司，銀監(jiān)會鼓勵其在業(yè)務(wù)創(chuàng)新、組織管理等方面主動提出試點方案，按照審批程序，優(yōu)先支持其開展私人股權(quán)投資信托、資產(chǎn)證券化、受托境外理財、房地產(chǎn)投資信托等創(chuàng)新類業(yè)務(wù)。推進(jìn)信托投資公司創(chuàng)新發(fā)展和機(jī)構(gòu)監(jiān)管的改革措施也將優(yōu)先對其試行。

七、擬實施過渡期安排的信托投資公司，應(yīng)當(dāng)自本通知下發(fā)之日起2個月內(nèi)，向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局報送下列文件和資料（一式三份）：

（一）過渡期方案。過渡期方案應(yīng)當(dāng)至少包括擬實施過渡期的時限、固有項下實業(yè)投資清理方案、業(yè)務(wù)調(diào)整規(guī)范方案、過渡期結(jié)束后存續(xù)業(yè)務(wù)與新辦法的銜接處理安排、每個存續(xù)集合資金信托計劃運行狀況說明及流動性安排方案等。

（二）批準(zhǔn)實施過渡期方案的董事會決議和具備資質(zhì)的律師事務(wù)所對相關(guān)方案出具的法律意見書。

（三）銀監(jiān)會要求提交的其他文件和資料。

所在地銀監(jiān)局應(yīng)對照過渡期方案，對信托投資公司相關(guān)事項進(jìn)行督促、考核。

八、處于過渡期內(nèi)的信托投資公司，應(yīng)當(dāng)遵守以下規(guī)定：

（一）按照過渡期方案確定的進(jìn)度逐步清理固有項下實業(yè)投資，并于過渡期結(jié)束前清理完畢。

在實業(yè)投資清理期間，信托投資公司不得與被投資單位發(fā)生關(guān)聯(lián)交易，但與清理事項有關(guān)的關(guān)聯(lián)交易可向銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局報告，經(jīng)銀監(jiān)會或所在地銀監(jiān)局同意后可進(jìn)行交易。

（二）逐步壓縮拆入、[百慕大公司注冊]擔(dān)保業(yè)務(wù)規(guī)模。在達(dá)到新辦法相關(guān)要求前，信托投資公司不得新辦拆入、擔(dān)保業(yè)務(wù)。

（三）集合資金信托業(yè)務(wù)不得進(jìn)行異地推介。

（四）開展集合資金信托業(yè)務(wù)可適用以下過渡性措施：