甘肅信托案件曝光潛規(guī)則信托業(yè)面臨“秋后算賬”的風(fēng)險(xiǎn)

收取回扣在信托業(yè)幾成行規(guī)，普遍存在于提案、盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)控制、產(chǎn)品設(shè)計(jì)、甚至打款等多個(gè)環(huán)節(jié)；這些在信托高速發(fā)展期間默認(rèn)的灰色路徑，將面臨“秋后算賬”的風(fēng)險(xiǎn)。

2014年4月14日，[天津瑞豐注冊(cè)香港公司]蘭州市城關(guān)區(qū)檢察院以涉嫌貪污罪、受賄罪，對(duì)甘肅省信托有限責(zé)任公司深圳財(cái)富管理中心經(jīng)理陳德萍、北京財(cái)富管理中心經(jīng)理周剛、上海財(cái)富管理中心經(jīng)理?xiàng)钏ㄜ�、蘭州財(cái)富管理中心經(jīng)理吳窮等17人立案?jìng)刹椤?/SPAN>

2014年4月30日的消息顯示，甘肅信托副董事長(zhǎng)邵禹斌因涉嫌受賄，已被蘭州市城關(guān)區(qū)檢察院批準(zhǔn)逮捕。

對(duì)甘肅信托而言，這將是成立34年以來(lái)最大的一次危機(jī)。隨著信托行業(yè)進(jìn)入發(fā)展拐點(diǎn)，諸多“潛規(guī)則”也將隨著頻發(fā)的兌付危機(jī)逐漸浮出水面。

掀開(kāi)窩案一角

2014年3月3日，甘肅信托主持工作的副董事長(zhǎng)邵禹斌被帶走調(diào)查。

1975年出生的邵禹斌曾任酒泉鋼鐵（集團(tuán)）有限責(zé)任公司副處長(zhǎng)，甘肅吉安保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司董事，龍?zhí)┘瘓F(tuán)公司董事、常務(wù)副總經(jīng)理，時(shí)任甘肅省國(guó)有資產(chǎn)投資集團(tuán)有限公司總經(jīng)理助理、投資部部長(zhǎng)，甘肅信托副董事長(zhǎng)。

10年前，29歲的邵禹斌便升任酒鋼計(jì)劃財(cái)務(wù)部資產(chǎn)管理辦主任，并于2006年開(kāi)始擔(dān)任酒鋼旗下上市公司酒鋼宏興的監(jiān)事一職。

2009年正是中國(guó)信托業(yè)飛速發(fā)展的起點(diǎn)，直到2013年底規(guī)模突破10萬(wàn)億，成為金融行業(yè)的第二大分支，在這期間每年都以幾乎50%的增長(zhǎng)速度向上攀升。

公開(kāi)信息顯示，2009年底，邵禹斌離開(kāi)酒鋼，加盟甘肅省國(guó)有資產(chǎn)投資集團(tuán)有限公司，任甘肅國(guó)投總經(jīng)理助理、投資部部長(zhǎng)，甘肅信托副董事長(zhǎng)。

邵禹斌從2013年4月起成為甘肅信托的主要負(fù)責(zé)人。雖然前董事長(zhǎng)馬江河于2012年底離職，但甘肅信托一直在推進(jìn)的與光大集團(tuán)的重組項(xiàng)目將會(huì)產(chǎn)生新的董事長(zhǎng)，所以由任副董事長(zhǎng)的邵禹斌暫時(shí)主持工作。

2014年4月14日，也正是邵禹斌主持甘肅信托工作一年之后，他被正式批準(zhǔn)逮捕。隨后其家屬到甘肅信托辦公室取走了他的私人物品。

據(jù)報(bào)道，2014年初，在獲悉蘭州市城關(guān)區(qū)人民檢察院反貪污賄賂局正在查辦甘肅省信托有限責(zé)任公司相關(guān)人員經(jīng)濟(jì)問(wèn)題的案件時(shí)，明知在責(zé)難逃的邵禹斌主動(dòng)向檢察機(jī)關(guān)投案自首。

2014年3月26日，蘭州市城關(guān)區(qū)人民檢察院對(duì)該案立案?jìng)刹椤?/SPAN>

據(jù)邵禹斌的同事回憶，“邵禹斌被帶走的時(shí)間應(yīng)該是3月中旬，剛開(kāi)始是被叫去問(wèn)話，但后來(lái)就沒(méi)回來(lái)�！苯�(jīng)濟(jì)觀察報(bào)還報(bào)道，最初邵禹斌并未關(guān)押在看守所，而是在一間賓館里；調(diào)查結(jié)果顯示，邵禹斌的違法行為從其負(fù)責(zé)主持甘肅信托工作之前就已經(jīng)開(kāi)始。

2011年12月，邵禹斌在擔(dān)任甘肅省信托有限責(zé)任公司副董事長(zhǎng)期間，利用主管集合資金信托業(yè)務(wù)的職務(wù)便利，在蘭州市城關(guān)區(qū)甘肅省建設(shè)銀行后院培訓(xùn)中心招待所1304室，收受蘭州恒信泰投資咨詢有限公司法定代表人丁某某現(xiàn)金9萬(wàn)元，并為其在“甘肅信托-浦信卓智集合資金項(xiàng)目”中牟取利益。案發(fā)后，邵禹斌主動(dòng)退回全部贓款。

龐雜信托案

2014年4月，在邵禹斌被批準(zhǔn)逮捕的同時(shí)，另有甘肅信托7人被拘留。

蘭州市城關(guān)區(qū)檢察院內(nèi)部人士當(dāng)時(shí)表示，由于案件龐雜，可能還涉及其他事、其他人，該案還處于偵查階段，檢察人員目前已經(jīng)奔赴北京、上海、內(nèi)蒙古鄂爾多斯等地展開(kāi)取證調(diào)查；作為行業(yè)內(nèi)體量最小的公司，甘肅信托的公司法人治理結(jié)構(gòu)并不完善。其內(nèi)部管理機(jī)制也較為混亂。此番被查人數(shù)較多，因此也有業(yè)內(nèi)人士稱其是 “窩案”。

蘭州市城關(guān)區(qū)檢察院人士曾表示，該案的涉案金額創(chuàng)造了城關(guān)區(qū)檢察院建院以來(lái)歷史之最，“但是因?yàn)槟壳斑€處于偵查階段，具體的涉案金額還無(wú)法統(tǒng)計(jì)，但肯定上千萬(wàn)了”。

這意味著按照信托行業(yè)平均1.5個(gè)點(diǎn)的回扣率計(jì)算，涉案項(xiàng)目也高達(dá)數(shù)十億元。一旦坐實(shí)，這將成為近幾年來(lái)信托業(yè)第一大案。

邵禹斌案發(fā)的影響還不止于甘肅信托，由其擔(dān)任董事的宏良股份的上市計(jì)劃也受到影響。

宏良股份與甘肅信托亦一直關(guān)系緊密。宏良股份招股書(shū)顯示，甘肅信托為宏良股份第二大股東，甘肅國(guó)投亦持有宏良股份7.69%的股份；2009年至2012年，甘肅信托共向宏良股份發(fā)放11筆信托貸款，總計(jì)約3.57億元。此前，外界的質(zhì)疑之聲已經(jīng)使得宏良股份的發(fā)行暫緩。

事實(shí)上，除了上述直接影響外，甘肅信托案件對(duì)整個(gè)信托行業(yè)以及從業(yè)人員影響更加深遠(yuǎn)。

有分析稱，收取回扣在信托業(yè)幾成行規(guī)，普遍存在于提案、盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)控制、產(chǎn)品設(shè)計(jì)、甚至打款等多個(gè)環(huán)節(jié)；這些回扣的名稱可能有所不同，可能是“財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)”“渠道費(fèi)”“勞務(wù)費(fèi)”等多種外衣，但大多倚仗手中對(duì)產(chǎn)品設(shè)立及資金支配的職權(quán)變現(xiàn)。相當(dāng)部分的回扣甚至在合同中直接被劃撥。

其操作路徑大多是由第三方以“財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)”的形式收取，經(jīng)過(guò)多年的演變，扮演第三方角色的已從原來(lái)的金融機(jī)構(gòu)逐漸降低門(mén)檻發(fā)展到資產(chǎn)管理公司、顧問(wèn)公司等各式主體。

“財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)”等回扣，很可能涉嫌商業(yè)賄賂，如果數(shù)額大、情節(jié)嚴(yán)重，涉案人將會(huì)面臨法律的制裁。這些在信托高速發(fā)展期間默認(rèn)的灰色路徑，將面臨被“秋后算賬”的風(fēng)險(xiǎn)。

行業(yè)的陰暗面

無(wú)獨(dú)有偶，甘肅信托出現(xiàn)的問(wèn)題顯現(xiàn)了整個(gè)行業(yè)存在的風(fēng)險(xiǎn)。因此，有分析指出，甘肅的信托腐敗案或成為包括信托業(yè)在內(nèi)的金融行業(yè)反腐的先聲。

在信托業(yè)提取銷(xiāo)售傭金是一個(gè)被默認(rèn)的“潛規(guī)則”。信托行業(yè)財(cái)富中心從業(yè)人士的尋租空間很大，通過(guò)外部公司侵吞發(fā)行費(fèi)用，借助營(yíng)銷(xiāo)客戶名義向公司申請(qǐng)費(fèi)用中飽私囊等，在一些內(nèi)部治理混亂的公司中更是屢見(jiàn)不鮮。

在一些比較市場(chǎng)化的公司，銷(xiāo)售傭金可以高達(dá)百分之二三，這意味著完成1億元規(guī)模的銷(xiāo)售任務(wù)，銷(xiāo)售經(jīng)理可以獲得兩三百萬(wàn)元，而業(yè)內(nèi)�？吹叫磐薪�(jīng)理或銷(xiāo)售經(jīng)理瘋狂地搜集各種發(fā)票。

由于信托傭金的提取將收取較高個(gè)稅，因此，在信托業(yè)內(nèi)流行采用費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)。由于信托企業(yè)多為國(guó)有企業(yè)，所以傭金潛規(guī)則有可能被認(rèn)為是貪污行為。

也有專(zhuān)家分析稱，信托行業(yè)人士涉嫌貪污腐敗，一般情況下多是商業(yè)賄賂問(wèn)題，但也有可能是涉嫌非法信托產(chǎn)品問(wèn)題；因?yàn)橐恍┬磐胸?cái)富經(jīng)理也可能打著公司的名義，進(jìn)行非法產(chǎn)品融資銷(xiāo)售。

據(jù)公開(kāi)資料顯示，此前金融反腐多在證券、基金等領(lǐng)域動(dòng)作較大。但是在這些行業(yè)中，廣泛存在利益輸送現(xiàn)象，“碩鼠”也較多；而這些都是源于行業(yè)內(nèi)部信息、資源的稀缺及壟斷性。從法律層面上講，這些潛規(guī)則都涉嫌商業(yè)賄賂。此次反腐浪潮中，涉嫌商業(yè)賄賂的“蒼蠅”正是打擊重點(diǎn)之一。

邵禹斌與相關(guān)人員的違法行最終沒(méi)能逃過(guò)法律的制裁。

經(jīng)審理，[寧波瑞豐注冊(cè)香港公司]蘭州市城關(guān)區(qū)法院一審認(rèn)為，被告人邵禹斌身為國(guó)家工作人員，利用職務(wù)便利，為他人牟取利益，非法收受他人財(cái)物共計(jì)9萬(wàn)元，其行為已構(gòu)成受賄罪；鑒于被告人邵禹斌主動(dòng)投案，并如實(shí)供述檢察機(jī)關(guān)尚未掌握的受賄的犯罪事實(shí)，屬自首，依法減輕處罰；被告人邵禹斌歸案后能積極退回全部贓款，可酌情從輕處罰。

2014年12月31日，蘭州市城關(guān)區(qū)法院對(duì)外公布該案一審判決，法院以受賄罪，判處邵禹斌有期徒刑4年。