《2014年信托行業(yè)監(jiān)管工作報(bào)告》顯示2014年信托行業(yè)實(shí)現(xiàn)了平穩(wěn)快速增長(zhǎng)。
截至2014年11月末，68家信托公司固有資產(chǎn)規(guī)模達(dá)3235億元，管理信托項(xiàng)目36465筆，規(guī)模13.28萬億元。其中約70%的信托資金直接投向了實(shí)體經(jīng)濟(jì)，房地產(chǎn)信托比例從2011年7月末最高點(diǎn)16.96%下降至2014年11月末的10.22%。
2013年下半年以來，[上海瑞豐注冊(cè)香港公司]受國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)影響，信托行業(yè)面臨風(fēng)險(xiǎn)逐漸釋放以及行業(yè)轉(zhuǎn)型的挑戰(zhàn)，銀監(jiān)會(huì)針對(duì)行業(yè)發(fā)展情況，有的放矢地對(duì)信托公司風(fēng)險(xiǎn)防控化解與轉(zhuǎn)型發(fā)展問題進(jìn)行了認(rèn)真研究和布署。
全年共化解了包括誠至金開1號(hào)、超日太陽等多筆重點(diǎn)項(xiàng)目在內(nèi)的142筆風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目（含2013年底的126筆和2014年新增的16筆），涉及金額374億元。在當(dāng)前金融環(huán)境形勢(shì)嚴(yán)峻、銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)上升的情況下，實(shí)現(xiàn)了信托行業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展。
數(shù)據(jù)顯示，2014年1-11月份信托到期項(xiàng)目14123筆、36759億元，已如期兌付項(xiàng)目占全部到期應(yīng)清算項(xiàng)目的99.86%。伴隨我國進(jìn)入經(jīng)濟(jì)新常態(tài)，信托行業(yè)將危中求機(jī)、力促轉(zhuǎn)型，逐步回歸“受人之托、代人理財(cái)”的根本。
《報(bào)告》指出，監(jiān)管將引導(dǎo)信托公司積極探索轉(zhuǎn)型方向。加強(qiáng)行業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，積極推動(dòng)《信托法》的修訂和研究起草《信托機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》，夯實(shí)信托業(yè)的法律基礎(chǔ)。同時(shí)，也將進(jìn)一步從五方面提升監(jiān)管有效性。
信托行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)整體可控從第一家信托公司成立至今，中國信托業(yè)經(jīng)過35年發(fā)展歷程，已經(jīng)成為位居銀行之后的第二大金融行業(yè)，在完善我國金融市場(chǎng)體系、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、滿足投資者需求等方面發(fā)揮著重要的作用。
目前，信托公司定位逐漸明晰，已確定為“受人之托、代人理財(cái)”，是為合格投資者提供專業(yè)資產(chǎn)管理服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，已成為我國日趨興盛的資產(chǎn)管理市場(chǎng)的主要力量。
截至2014年11月末，68家信托公司固有資產(chǎn)規(guī)模3235億元，較年初增長(zhǎng)12.68%；管理信托項(xiàng)目36465筆，規(guī)模13.28萬億元，較年初增長(zhǎng)21.72%，是2010年初的6.46倍，1-11月新發(fā)行項(xiàng)目18312個(gè)、1.91萬億元。
約70%的信托資金直接投向了實(shí)體經(jīng)濟(jì)，其中投入工商貿(mào)易服務(wù)行業(yè)3.05萬億元，占比24.43%，投入基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)、礦業(yè)、科教文衛(wèi)、農(nóng)業(yè)等領(lǐng)域4.29萬億元，占比34.33%。
同時(shí)，信托公司認(rèn)真貫徹落實(shí)國家房地產(chǎn)調(diào)控政策，房地產(chǎn)信托比例從2011年7月末最高點(diǎn)16.96%下降至2014年11月末的10.22%。
2014年1-11月份到期項(xiàng)目14123筆、36759億元，已如期兌付14084筆、36711億元，占全部到期應(yīng)清算項(xiàng)目的99.86%。支付投資者收益2664億元，年化綜合平均回報(bào)7.25%，取得了較好的投資收益。
前三季度信托公司全行業(yè)經(jīng)營(yíng)收入總額608億元，同比增長(zhǎng)12.83%；實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)總額434億元，同比增長(zhǎng)11.44%。
2014年，信托行業(yè)繼續(xù)保持了平穩(wěn)運(yùn)行，整體風(fēng)險(xiǎn)可控，守住了不發(fā)生區(qū)域性、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線。
截至2014年11月末，有357筆項(xiàng)目存在風(fēng)險(xiǎn)隱患，涉及資金757億元，占比0.57%，低于銀行業(yè)不良水平，比2014年6月底的風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目金額917億，占比0.73%，余額和比例均有所下降。
風(fēng)險(xiǎn)防控化解與行業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展成為監(jiān)管重點(diǎn)2013年下半年以來，受國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)影響，信托行業(yè)發(fā)展面臨較大的挑戰(zhàn)。
一是部分信托公司出現(xiàn)個(gè)別項(xiàng)目到期清算困難，二是信托行業(yè)面臨著從量變到質(zhì)變、從粗放到精細(xì)化發(fā)展模式的轉(zhuǎn)變。
2014年，銀監(jiān)會(huì)從近期、中期、遠(yuǎn)期三個(gè)層面對(duì)信托公司風(fēng)險(xiǎn)防控化解與轉(zhuǎn)型發(fā)展問題進(jìn)行了認(rèn)真研究和布署，推動(dòng)信托公司穩(wěn)健發(fā)展。
一是基本完成摸清風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)、妥善處置風(fēng)險(xiǎn)的近期任務(wù)
2013年以來信托風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目暴露增加，從2013底的213筆、規(guī)模593億元、占比0.54%上升至2014年6月末的348筆、規(guī)模917億元、占比0.73%。
對(duì)此，銀監(jiān)會(huì)開展了三次全國信托公司所有信托項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)排查，逐筆梳理風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目；對(duì)全行業(yè)進(jìn)行了兌付風(fēng)險(xiǎn)的專項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查；召集行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目較多的26家信托公司開展座談，研究應(yīng)對(duì)舉措，有針對(duì)性地進(jìn)行窗口指導(dǎo)；直接派員赴北京、上海、廣東、內(nèi)蒙古等地摸查影響較大的風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目情況，確保及時(shí)、穩(wěn)妥化解風(fēng)險(xiǎn)。
成立了信托風(fēng)險(xiǎn)處置工作組，建立了全國信托風(fēng)險(xiǎn)處置聯(lián)系網(wǎng)，著重從風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別化解、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案、風(fēng)險(xiǎn)處置、輿情監(jiān)測(cè)等方面指導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)處置工作。
2014年共化解了包括誠至金開1號(hào)、超日太陽等多筆重點(diǎn)項(xiàng)目在內(nèi)的142筆風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目（含2013年底的126筆和2014年新增的16筆），涉及金額374億元。在當(dāng)前金融環(huán)境形勢(shì)嚴(yán)峻、銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)上升的情況下，實(shí)現(xiàn)了信托行業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展。
二是積極落實(shí)建立業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型和風(fēng)險(xiǎn)處置長(zhǎng)效機(jī)制的中期任務(wù)
完善資本約束機(jī)制，完成信托公司凈資本計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)修訂工作。建立分類經(jīng)營(yíng)機(jī)制，啟動(dòng)修訂信托公司評(píng)級(jí)辦法。推動(dòng)成立信托行業(yè)穩(wěn)定基金，發(fā)布了《信托業(yè)保障基金管理辦法》，保障基金公司也于近期成立。推動(dòng)建立恢復(fù)與處置機(jī)制，目前絕大部分信托公司已完成該項(xiàng)機(jī)制建設(shè)。
三是有序推進(jìn)實(shí)現(xiàn)信托業(yè)穩(wěn)健發(fā)展的長(zhǎng)期任務(wù)
明確信托公司監(jiān)管與發(fā)展思路，搭建信托風(fēng)險(xiǎn)防范與化解的基本框架，發(fā)布了《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于信托公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的指導(dǎo)意見》。完善信托產(chǎn)品登記機(jī)制，信托登記中心建設(shè)工作已獲突破性進(jìn)展，將盡快實(shí)現(xiàn)信托產(chǎn)品的公示、信息披露功能。繼續(xù)完善公司治理，推動(dòng)解決信托公司“董監(jiān)高”職責(zé)權(quán)限界定。
積極推進(jìn)社會(huì)責(zé)任機(jī)制，要求信托公司落實(shí)社會(huì)責(zé)任要求，信托業(yè)協(xié)會(huì)按年度發(fā)布行業(yè)社會(huì)責(zé)任報(bào)告，在此基礎(chǔ)上，下一步將著力探索和建立信托行業(yè)的核心主業(yè)和長(zhǎng)效經(jīng)營(yíng)模式。進(jìn)一步探索專業(yè)化和差異化發(fā)展道路。
2013年底，國務(wù)院明確了我國關(guān)于影子銀行的定義、機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)類型、監(jiān)管政策等，我國信托公司一直受到嚴(yán)格的監(jiān)管，不屬于影子銀行的范疇，僅有部分非標(biāo)準(zhǔn)化信托資金池業(yè)務(wù)具有影子銀行特征，規(guī)模相對(duì)較�。s2000億元）。
2014年，銀監(jiān)會(huì)積極采取措施，落實(shí)國務(wù)院關(guān)于影子銀行的監(jiān)管政策，要求信托公司于2014年底前將非標(biāo)資金池業(yè)務(wù)清理完畢。
2014年，雖然受宏觀經(jīng)濟(jì)影響，信托業(yè)面臨一定的困難，但仍然取得了較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，實(shí)現(xiàn)了持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展。這凝聚著全體信托從業(yè)人員和監(jiān)管人員的智慧與汗水，也得到了銀監(jiān)會(huì)其他部門及相關(guān)部委的大力支持，各銀監(jiān)局嚴(yán)格監(jiān)管，強(qiáng)力化解風(fēng)險(xiǎn)，表現(xiàn)出了高度的事業(yè)心及責(zé)任心，體現(xiàn)了良好的專業(yè)素質(zhì)和監(jiān)管執(zhí)行力。
新常態(tài)下信托行業(yè)面臨新機(jī)遇新挑戰(zhàn)當(dāng)前，我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展已經(jīng)進(jìn)入新常態(tài)，經(jīng)濟(jì)由高速增長(zhǎng)向中高速增長(zhǎng)轉(zhuǎn)換，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整繼續(xù)深化，經(jīng)濟(jì)動(dòng)力從要素驅(qū)動(dòng)、投資驅(qū)動(dòng)轉(zhuǎn)向創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)，信托公司作為貼近實(shí)體經(jīng)濟(jì)的金融機(jī)構(gòu)，不可避免地受到經(jīng)濟(jì)新常態(tài)的影響，面臨著巨大的挑戰(zhàn)。新常態(tài)下，信托規(guī)模高速增長(zhǎng)的模式不可持續(xù)，高收益、低風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)模式受到挑戰(zhàn)，通道類業(yè)務(wù)難以為繼。
與此同時(shí)，新常態(tài)也蘊(yùn)含著新的發(fā)展機(jī)遇，主要表現(xiàn)在：經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)優(yōu)化調(diào)整，各類市場(chǎng)主體的活力將進(jìn)一步釋放；居民財(cái)富不斷增長(zhǎng)，據(jù)相關(guān)機(jī)構(gòu)研究，2013年中國私人財(cái)富規(guī)模達(dá)到22萬億美元，百萬美元資產(chǎn)的家庭數(shù)量增長(zhǎng)到240萬戶，高凈值客戶不斷增多，對(duì)家族財(cái)富管理傳承的需求越來越強(qiáng)烈；公益事業(yè)規(guī)范化發(fā)展，對(duì)公益行為合法性、規(guī)范性、公開性要求不斷提升，在公益事業(yè)中引入信托模式的需求迫切；新產(chǎn)業(yè)、新能源加快興起，清潔能源、醫(yī)療保健、互聯(lián)網(wǎng)金融等蓬勃發(fā)展，為信托公司轉(zhuǎn)型發(fā)展創(chuàng)造了更多的市場(chǎng)機(jī)會(huì)。
信托機(jī)構(gòu)需要主動(dòng)適應(yīng)新常態(tài)，認(rèn)真研究新常態(tài)，創(chuàng)新服務(wù)新常態(tài)。銀監(jiān)會(huì)三方面加強(qiáng)監(jiān)管引領(lǐng)信托監(jiān)管工作要全面貫徹落實(shí)中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神和銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管工作的要求，堅(jiān)持一手抓風(fēng)險(xiǎn)防范化解、一手抓科學(xué)發(fā)展，不斷提升監(jiān)管有效性，加快各項(xiàng)措施的研究論證，成熟一項(xiàng)推出一項(xiàng)，為信托公司進(jìn)一步深化改革和科學(xué)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。
第一：引導(dǎo)信托公司積極探索轉(zhuǎn)型方向
引導(dǎo)信托公司回歸主業(yè)，向直接金融、資產(chǎn)管理等收費(fèi)型業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型；大力發(fā)展股權(quán)投資業(yè)務(wù)，鼓勵(lì)開展并購業(yè)務(wù)，探索家族財(cái)富管理等新型業(yè)務(wù)；鼓勵(lì)信托公司差異化經(jīng)營(yíng)；支持探索信托公司混合所有制改革；支持符合條件的信托公司上市與并購重組；鼓勵(lì)信托公司在依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，探索開展有利于實(shí)體經(jīng)濟(jì)和信托公司發(fā)展的各種業(yè)務(wù)。
第二：加強(qiáng)行業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)
積極推動(dòng)《信托法》的修訂和研究起草《信托機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》，夯實(shí)信托業(yè)的法律基礎(chǔ)。促進(jìn)保障基金公司正常運(yùn)行，保障基金原則上按照“債務(wù)重組-外部接盤-履行恢復(fù)與處置計(jì)劃-動(dòng)用保障基金”的順序進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)處置。建立信托產(chǎn)品登記機(jī)制，研究出臺(tái)《信托登記管理辦法》，建設(shè)全國集中統(tǒng)一的信托登記平臺(tái)。
探索信托稅收、訴訟等其他方面的配套制度建設(shè)，完善信托法律法規(guī)體系。推進(jìn)信托公司凈資本管理辦法的貫徹落實(shí)，要求信托公司做實(shí)股東資本，及時(shí)核銷損失。穩(wěn)步有序地解決“剛性兌付”問題，督促公司履行盡職管理責(zé)任，加強(qiáng)投資者風(fēng)險(xiǎn)教育，實(shí)現(xiàn)“賣者盡責(zé)、買者自負(fù)”。同時(shí)積極發(fā)揮信托行業(yè)協(xié)會(huì)提供服務(wù)、反映訴求、規(guī)范行為的作用，促進(jìn)行業(yè)穩(wěn)健發(fā)展。
第三：進(jìn)一步提升監(jiān)管有效性
一是全方位落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防控任務(wù)。[廣州瑞豐注冊(cè)香港公司]督促信托公司在盡職管理、臺(tái)賬監(jiān)測(cè)、預(yù)案落實(shí)、風(fēng)險(xiǎn)化解和信息披露五個(gè)方面落實(shí)到位，守住風(fēng)險(xiǎn)底線。要求信托公司對(duì)到期項(xiàng)目提前6個(gè)月安排清算事宜，及時(shí)制定、落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案，并按照“一項(xiàng)目一對(duì)策”和市場(chǎng)化處置原則，妥善處置項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。
二是加強(qiáng)合規(guī)管理。盡快出臺(tái)信托公司盡職管理指引，禁止信托公司向各類中介機(jī)構(gòu)違法收取或支付中介費(fèi)用。各銀監(jiān)局要把信托公司風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目處置和現(xiàn)有規(guī)章制度執(zhí)行情況作為一項(xiàng)重要檢查任務(wù)，嚴(yán)懲違規(guī)行為。
三是非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管要加強(qiáng)對(duì)整個(gè)行業(yè)的分析和指導(dǎo)，及時(shí)評(píng)估公司的風(fēng)險(xiǎn)狀況，提前消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，并為現(xiàn)場(chǎng)檢查提供依據(jù)和參考。
四是現(xiàn)場(chǎng)檢查要成為監(jiān)管“鐵拳頭”。結(jié)合非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，有效運(yùn)用EAST系統(tǒng)，提升現(xiàn)場(chǎng)檢查能力。對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題應(yīng)如實(shí)反映，對(duì)違規(guī)行為必須依法依規(guī)嚴(yán)懲。
五是市場(chǎng)準(zhǔn)入要與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查協(xié)同合作。
對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)有重大合規(guī)問題或重大風(fēng)險(xiǎn)的信托公司，暫停其高管準(zhǔn)入和新業(yè)務(wù)準(zhǔn)入。
對(duì)發(fā)生較多和較大風(fēng)險(xiǎn)的信托公司，在風(fēng)險(xiǎn)化解完成前，要限制其高管準(zhǔn)入、新業(yè)務(wù)備案和業(yè)務(wù)創(chuàng)新資格。
對(duì)連續(xù)在某一類業(yè)務(wù)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的信托公司，要暫停該類業(yè)務(wù)。
對(duì)連續(xù)在不同業(yè)務(wù)領(lǐng)域發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的信托公司，根據(jù)原因采取暫停發(fā)行集合信托、責(zé)令調(diào)整高級(jí)管理人員和風(fēng)控架構(gòu)等監(jiān)管措施。
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