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中信信托-墨韻1號藝術(shù)品投資信托計(jì)劃已逾期3月有余

近日,記者接到多位投資者舉報(bào),稱自己所買的理財(cái)產(chǎn)品無法兌現(xiàn)收益,金融機(jī)構(gòu)也無法給予滿意答復(fù)。
記者了解后發(fā)現(xiàn),其中一個案例為中信信托推出的,且工商銀行也被卷入的藝術(shù)品信托項(xiàng)目延期兌付;另一案例為六寶基金假稱與中石油合作建設(shè)油氣站騙取投資者資金。
逾期3月未兌付,投資者維權(quán)遇阻
“中信墨韻1號”藝術(shù)品投資信托計(jì)劃逾期不付
最近兩個月,[注冊英國公司]家住深圳的王寧每周都要固定地?fù)艽蛞粌蓚特別的電話,要么是給中信信托責(zé)任有限公司,要么是給工商銀行。
王寧告訴記者,每周這一兩通電話已成了他生活的負(fù)擔(dān),“我也很煩,但沒辦法,每星期不打這一兩通電話我不安心!
王寧說。而這緣起于3年前,王寧購買了一款信托理財(cái)產(chǎn)品。
20118月,王寧接到了工商銀行深圳市龍崗區(qū)百合支行一位理財(cái)經(jīng)理打來的電話,在電話里,理財(cái)經(jīng)理向王寧介紹了一款“不錯”的理財(cái)產(chǎn)品。
“當(dāng)時那個經(jīng)理跟我說現(xiàn)在有一個好的產(chǎn)品,是中國工商銀行的總行發(fā)行的,只在深圳有銷售,其他地方是買不到的!蓖鯇幷f。
由于沒有投資經(jīng)驗(yàn),王寧說自己開始有些猶豫,但在工商銀行總行派來的專員,和上述理財(cái)經(jīng)理的熱情介紹下,最終王寧購買了這款由中信信托發(fā)起的書畫藝術(shù)品投資項(xiàng)目“中信墨韻1號藝術(shù)品投資基金集合資金信托計(jì)劃”。
王寧告訴記者,他最終決定購買,主要有兩個原因:一是產(chǎn)品回報(bào)率低,只有6%,他覺得風(fēng)險。欢侵行判磐泻凸ど蹄y行都是行業(yè)里響當(dāng)當(dāng)?shù)木揞^,信托項(xiàng)目也有回購方和擔(dān)保方,在他看來安全有保障。
“當(dāng)然,這跟他們的強(qiáng)烈介紹也是分不開的!蓖鯇幷f。
依據(jù)信托合同,信托投資計(jì)劃開始日期為2011812日,期限為36個月。按照時間計(jì)算,“墨韻1號”應(yīng)于今年812日到期兌付,然而至今已逾期3個月有余,王寧卻遲遲沒能等來屬于他的本金和收益分配。
有擔(dān)保和回購,看似萬無一失
王寧向記者提供的“墨韻1號”信托投資計(jì)劃成立公告顯示,該信托項(xiàng)目由工商銀行承銷,并作為信托資金的托管行。
簽署資金信托合同共17份,其中機(jī)構(gòu)委托人1人,為深圳杏石投資管理有限公司,自然人委托人16(認(rèn)購金額低于300萬元的自然人人數(shù)為15),共募集信托資金3100 萬元。
“我買了100萬元,之前這筆錢存在工商銀行深圳市龍崗區(qū)百合支行。合同是在銀行簽的,合同顯示是中信信托的產(chǎn)品,是拿中信信托的合同跟我們簽的,當(dāng)時工行總行派來的人、客戶經(jīng)理都在場,我一直以為這款產(chǎn)品也屬銀行的,所以很放心。”王寧說。
王寧向記者提供的產(chǎn)品介紹書顯示,信托計(jì)劃所募集的資金主要由中信信托根據(jù)投資顧問的投資建議進(jìn)行近現(xiàn)代和當(dāng)代中國書畫作品類藝術(shù)品交易,閑置資金則用于銀行存款、貨幣市場基金投資等。
王寧向記者提供的材料顯示,“墨韻1號”投資計(jì)劃擬投資近現(xiàn)代美術(shù)大師的作品,諸如張大千、齊白石、徐悲鴻、何香凝的作品。
據(jù)媒體報(bào)道,工商銀行的工作人員聲稱“墨韻1號”計(jì)劃所選的投資顧問公司為杏石投資,該公司是深圳文化產(chǎn)權(quán)交易所的上市交易商。
記者調(diào)查發(fā)現(xiàn),杏石投資作為受聘請的投資顧問,收取的投資顧問費(fèi)用分為兩部分。
一為基本報(bào)酬,每年收取信托資金總額的0.5%;另一為浮動報(bào)酬,即若信托計(jì)劃終止時,計(jì)劃的年化凈收益率超過6%,則超過6%的那部分收益的40%為浮動報(bào)酬。
作為對應(yīng)義務(wù),杏石投資承諾信托計(jì)劃終止時,若仍有未賣出的藝術(shù)品,則由其全部回購;刭弮r格為未賣出藝術(shù)品買入價的1.3倍。
另外,為履行上述回購義務(wù),深圳深業(yè)融資擔(dān)保有限公司提供不可撤銷連帶責(zé)任保證擔(dān)保。
為此,深業(yè)擔(dān)保收取了信托資金總額3%的擔(dān)保費(fèi)用。
投資顧問失聯(lián),資產(chǎn)狀況成謎
這個看上去萬無一失的投資項(xiàng)目,卻在兌付時放了投資者們“鴿子”。
2014717,中信信托發(fā)布公告稱,信托計(jì)劃面臨著流動性風(fēng)險。
公告稱,截至2014630日,“墨韻1號”信托計(jì)劃共持有中國書畫類藝術(shù)品23件。
由于2014年以來受到宏觀經(jīng)濟(jì)形勢影響,以及禮品市場的急速降溫,對藝術(shù)品的銷售產(chǎn)生了較大的負(fù)面影響。雖經(jīng)與投資顧問及其他相關(guān)人士的反復(fù)溝通,已達(dá)成部分藝術(shù)品銷售意向,但仍存在較大不確定性,信托計(jì)劃面臨著流動性風(fēng)險,到期信托財(cái)產(chǎn)或?qū)o法全部變現(xiàn)。
但王寧說,截至目前他還尚未見過信托計(jì)劃購入的字畫!八麄儚臎]主動談過字畫的情況,問他們的時候,他們就說字畫在深圳的文交所!蓖鯇幷f。
至于中信信托屢次報(bào)告的字畫交易信息,王寧也表達(dá)了強(qiáng)烈的質(zhì)疑,“他們一會兒說現(xiàn)在又有人過來對這個畫感興趣,正在談,再問時他又說談崩了,別人不買了,不知道他葫蘆里賣的什么藥!蓖鯇巼@道。
今年1030日,王寧與工商銀行及深業(yè)擔(dān)保約在后者的會客室見面,商談兌付的相關(guān)事宜。
會中,深業(yè)擔(dān)保則聲稱杏石投資已經(jīng)失聯(lián),并稱他們懷疑投資的字畫可能是贗品。
不過王寧對此有他自己的看法,他同意中信信托報(bào)告中藝術(shù)品行業(yè)蕭條的說法,“我認(rèn)為他們一方面也在私底下進(jìn)行這些畫的拍賣,只是拍下來的錢肯定是不夠的,他們幾方可能還要去溝通,到底哪一方拿錢出來賠這個不夠的錢。”王寧說,由此王寧推測幾方之間可能為此產(chǎn)生了糾紛。
記者曾多次致電杏石投資就相關(guān)情況進(jìn)行詢問,電話一直無人接聽。
記者調(diào)查中還意外發(fā)現(xiàn),杏石投資注冊資本1000萬元,其官網(wǎng)介紹,公司從事藝術(shù)品投融資、投資基金和咨詢服務(wù),是深圳文化產(chǎn)權(quán)交易所指定交易商。但在20111月初,該公司的經(jīng)營范圍僅為投資管理咨詢、信息咨詢、投資興辦實(shí)業(yè)等。
工商登記信息顯示,目前杏石投資最大的股東、法定代表人為徐永斌,占股92%。據(jù)媒體公開報(bào)道稱,徐永斌還曾在工商銀行濰坊分行從事信貸管理等工作。
投資者不滿中信、工行處理進(jìn)程
王寧透露,2012年和2013年的收益都如期到達(dá)他的賬戶,然而今年,兌付期過了1個多星期,本金和最后一期收益仍未到賬。王寧先后找到工商銀行和中信信托討要說法。
“銀行這邊對我說,他們只是代銷的,和對資金進(jìn)行托管,和信托運(yùn)營沒有關(guān)系,讓我打電話給中信信托!蓖鯇幷f。
不過中信信托的回復(fù)同樣讓他失望。王寧告訴記者,中信信托方面負(fù)責(zé)該信托項(xiàng)目的執(zhí)行經(jīng)理單某、劉某曾告訴他,稱投資顧問、擔(dān)保公司均系工商銀行深圳分行聯(lián)絡(luò)確定,投資者大部分也是工商銀行深圳分行客戶。
中信信托還稱他們曾在兌付期滿后表達(dá)了愿意同工商銀行深圳分行一起出錢兌付的意思,但工商銀行深圳分行拒絕分擔(dān)墊付,這才導(dǎo)致此事遲遲得不到解決。“中信信托說他們也很無奈,一副他們也是受害者的樣子!蓖鯇巼@道。
1020,中信信托披露信息稱,正繼續(xù)督促投資顧問杏石投資、擔(dān)保人深業(yè)擔(dān)保主動履約,另一方面抓緊推進(jìn)強(qiáng)制履約的法律程序。而王寧要求中信信托出示相關(guān)公文,卻未得到后者同意。
記者曾撥通單某的電話欲了解情況,單某表示他不便透露,并表示將詢問聯(lián)系有關(guān)部門來回應(yīng),但隨后記者再撥打單某的電話,就再無人接聽。
1030,在王寧與工商銀行及深業(yè)擔(dān)保的會談上,工商銀行方面聲稱,在信托計(jì)劃到期前工商銀行了解到購入的藝術(shù)品變現(xiàn)困難時,便和中信信托溝通,督促中信信托盡快協(xié)商解決。
在信托計(jì)劃到期后,工商銀行總行及分行也都有安排專人處理此事,總行領(lǐng)導(dǎo)也約見過中信信托高層領(lǐng)導(dǎo),但都未奏效。
當(dāng)王寧要求工商銀行提供與中信信托關(guān)于此事處理交涉的郵件往來及函件往來時,工商銀行拒絕提供。
此外,王寧還希望工商銀行方面能夠?qū)⑼顿Y者召集起來并組織各方機(jī)構(gòu)共同協(xié)商解決此事,但工商銀行并未同意。對于王寧要求工商銀行提供其他投資者名單的請求,工商銀行也未響應(yīng)。
對此,王寧頗為質(zhì)疑,[美國注冊公司]在他看來,銀行之所以不肯告訴其他投資者的名單,就是怕投資者“人多勢眾”,難以應(yīng)付。
為此,記者聯(lián)系了負(fù)責(zé)此事的工商銀行深圳分行私人銀行中心副總經(jīng)理賴少英核實(shí)相關(guān)情況,但賴少英聲稱此事由工商銀行深圳分行統(tǒng)一回復(fù)。記者隨后多次撥打相關(guān)部門電話,電話一直處于忙音。
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