《中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)范》

發(fā)布日期:2010-01-22 生效日期:2010-03-01

第一條為進(jìn)一步規(guī)范信托公司與商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)合作行為，促進(jìn)銀信合作健康、有序發(fā)展，保護(hù)相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益，促進(jìn)信托公司發(fā)展自主管理類信托業(yè)務(wù)，提高金融服務(wù)能力，實(shí)現(xiàn)行業(yè)可持續(xù)內(nèi)涵式增長(zhǎng)，按照《中華人民共和國(guó)信托法》、《銀行與信托公司業(yè)務(wù)合作指引》、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范銀信合作有關(guān)事項(xiàng)的通知》以及相關(guān)法律、法規(guī)和監(jiān)管要求，制定本公約。

第二條本公約所指銀信合作業(yè)務(wù)，[加拿大公司注冊(cè)]是指信托產(chǎn)品委托人或受益人為銀行（含銀行理財(cái)產(chǎn)品）的信托業(yè)務(wù)。

第三條中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“協(xié)會(huì)”）所有會(huì)員單位（以下簡(jiǎn)稱“會(huì)員單位”）在開展銀信合作業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)充分體現(xiàn)企業(yè)社會(huì)責(zé)任價(jià)值，維護(hù)促進(jìn)社會(huì)和諧發(fā)展，不得損害社會(huì)公共利益。

第四條會(huì)員單位開展銀信合作業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)、公平競(jìng)爭(zhēng)的原則，不得通過惡意壓低價(jià)格、降低服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、回扣等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段獲取競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)和不合理利潤(rùn)，損害行業(yè)利益。

第五條會(huì)員單位在開展銀信合作業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范銀信合作有關(guān)事項(xiàng)的通知》的要求，勤勉、盡責(zé)、專業(yè)、審慎地開展業(yè)務(wù)，應(yīng)在組織結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)制度、決策流程、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資產(chǎn)管理等方面投入足夠的資源和人力，以滿足開展銀信合作業(yè)務(wù)、提高自主管理能力和服務(wù)質(zhì)量的要求。

第六條會(huì)員單位應(yīng)督促、培訓(xùn)從業(yè)人員具備必要的專業(yè)水平和職業(yè)操守，提高執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)。

第七條會(huì)員單位開展銀信合作業(yè)務(wù)應(yīng)根據(jù)開發(fā)和管理成本、提供的服務(wù)價(jià)值、承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)大小，確定合理的費(fèi)率水平，在補(bǔ)償財(cái)務(wù)成本的基礎(chǔ)上獲得合理利潤(rùn)，以保證有足夠的資源投入項(xiàng)目盡職調(diào)查、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)、聘請(qǐng)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、后期管理等，不斷提升信托公司專業(yè)服務(wù)水平和自主創(chuàng)新能力，維護(hù)信托受益人利益。

第八條根據(jù)本公約確定的基本原則，會(huì)員單位應(yīng)針對(duì)各類銀信合作業(yè)務(wù)的信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用方式、信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用對(duì)象的風(fēng)險(xiǎn)特征、管理信托財(cái)產(chǎn)需要的專業(yè)能力和服務(wù)附加值等各種要素差異，確定各類銀信合作業(yè)務(wù)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，可以采取固定費(fèi)率或固定費(fèi)率與浮動(dòng)業(yè)績(jī)報(bào)酬相結(jié)合的方式收取信托報(bào)酬。

會(huì)員單位應(yīng)將確定的各類銀信合作業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)報(bào)協(xié)會(huì)備案，并承諾嚴(yán)格按其標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。

第九條協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)會(huì)員單位銀信合作業(yè)務(wù)的自律管理，對(duì)會(huì)員單位執(zhí)行公約及自律承諾的情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。協(xié)會(huì)可根據(jù)情況要求會(huì)員單位進(jìn)行自查，或組織檢查并通報(bào)檢查情況。

第十條協(xié)會(huì)定期組織對(duì)會(huì)員單位開展銀信合作業(yè)務(wù)遵守公約情況進(jìn)行綜合測(cè)評(píng)，測(cè)評(píng)結(jié)果可作為對(duì)會(huì)員單位進(jìn)行行業(yè)內(nèi)部評(píng)價(jià)的依據(jù)，并向監(jiān)管部門建議作為監(jiān)管評(píng)級(jí)參考。

第十一條為確保本公約的有效執(zhí)行，對(duì)于會(huì)員單位違反公約和自律承諾的行為，協(xié)會(huì)可采取內(nèi)部通報(bào)、警示通知、限期整改、公開譴責(zé)、暫停行使會(huì)員權(quán)利、取消會(huì)員資格等措施，并將有關(guān)處理情況抄報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，作為監(jiān)管評(píng)級(jí)和業(yè)務(wù)準(zhǔn)入的參考。

第十二條會(huì)員單位開展其他信托業(yè)務(wù)時(shí)，若該類信托業(yè)務(wù)就其信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用方式、信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用對(duì)象的風(fēng)險(xiǎn)特征、管理信托財(cái)產(chǎn)需要的專業(yè)能力、服務(wù)附加值等因素與銀信合作業(yè)務(wù)相類似，可參照本公約和自律承諾執(zhí)行。

第十三條協(xié)會(huì)可根據(jù)行業(yè)發(fā)展需要組織會(huì)員單位對(duì)本公約進(jìn)行適時(shí)修訂。

第十四條本公約經(jīng)協(xié)會(huì)會(huì)員大會(huì)審議通過后生效，[注冊(cè)香港公司程序]所有會(huì)員單位均需嚴(yán)格履行。

第十五條本公約由協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

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