信托公司開展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)自律公約

第一條為規(guī)范信托公司開展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的市場行為，保護(hù)相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益，實(shí)現(xiàn)信托公司在受托人角色中的勤勉盡責(zé)，充分發(fā)揮信托公司在該業(yè)務(wù)中的主動(dòng)管理能力，增強(qiáng)金融服務(wù)意識，推動(dòng)行業(yè)健康持續(xù)發(fā)展，依照《中華人民共和國信托法》及相關(guān)管理部門關(guān)于資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的法規(guī)和監(jiān)管要求，特制定本公約。

第二條本公約所指的資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)，[注冊香港公司瑞豐專業(yè)辦理]是指信托公司作為受托機(jī)構(gòu)接受金融機(jī)構(gòu)的委托，以增加信貸資產(chǎn)流動(dòng)性為目的，經(jīng)批準(zhǔn)后，公開發(fā)行資產(chǎn)支持證券，并以該財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金支付資產(chǎn)支持證券收益的結(jié)構(gòu)性融資活動(dòng)。

第三條本公約適用于經(jīng)中國銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)獲得資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)受托人資格的信托公司。

第四條信托公司開展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)應(yīng)遵循誠信經(jīng)營、公平競爭、盡責(zé)服務(wù)的原則，自覺維護(hù)行業(yè)整體利益，不得惡意壓價(jià)，更不能降低服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，或用提供回扣等違法手段參與競爭。

第五條信托公司被選定為資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的受托人后，應(yīng)發(fā)揮業(yè)務(wù)主導(dǎo)作用，與發(fā)起人協(xié)商共同選定該業(yè)務(wù)的其他中介機(jī)構(gòu)，受托人需與其他中介機(jī)構(gòu)簽定服務(wù)合同，在約定的業(yè)務(wù)流程下，共同推進(jìn)該業(yè)務(wù)。

第六條信托公司作為受托人開展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)應(yīng)全程參與業(yè)務(wù)，并從組織結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)制度、決策流程、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制等方面加大投入以保障業(yè)務(wù)順利實(shí)施，切實(shí)提高自主管理能力和服務(wù)水平。

第七條信托公司被確認(rèn)為資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)受托人后，應(yīng)首先將所確定的價(jià)格報(bào)中國信托業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡稱“協(xié)會(huì)”）備案，并承諾嚴(yán)格按其標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。

第八條信托公司應(yīng)自覺執(zhí)行本公約和自律承諾，出現(xiàn)違反本公約和自律承諾行為的，協(xié)會(huì)可采取內(nèi)部通報(bào)，警示通知等措施，并視其整改情況，決定是否建議監(jiān)管機(jī)構(gòu)對其業(yè)務(wù)申請不予受理，甚至?xí)和Ｆ鋵ｍ?xiàng)受托人資格，并將有關(guān)處理情況及時(shí)抄報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，作為監(jiān)管評級的參考內(nèi)容。

第九條協(xié)會(huì)可根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要和市場變化情況，組織相關(guān)信托公司對本公約進(jìn)行適時(shí)修訂。

第十條本公約經(jīng)簽署后生效。[香港公司審計(jì)]新獲得從事此項(xiàng)業(yè)務(wù)資格的信托公司，協(xié)會(huì)將及時(shí)引導(dǎo)該公司完成對本公約的簽署。

第十一條本公約由協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。