在中國(guó)推出實(shí)際家族信托計(jì)劃的只有兩家金融機(jī)構(gòu)。第一個(gè)家庭信托計(jì)劃是平安信托推出的平安財(cái)富·鴻承世家系列單一完全資金信托。該信托起步金額為5000萬元人民幣，合同期為50年。

招商銀行總行私人銀行部常務(wù)副總經(jīng)理王菁表示，[北京瑞豐注冊(cè)香港公司]從2013年5月份推出首個(gè)家族信托計(jì)劃。截至7月份，招商銀行的家族信托簽約客戶已有10個(gè)家庭，均為金融資產(chǎn)1億元人民幣、總資產(chǎn)5億元人民幣以上的高凈值客戶。目前簽約的客戶主要集中在北方城市，且全部為民營(yíng)企業(yè)主。家族信托管理范圍以金融資產(chǎn)為主，包括部分股權(quán)，但不包括占國(guó)內(nèi)高凈值人群財(cái)產(chǎn)配置很大比重的房地產(chǎn)。

另外，因?yàn)榫硟?nèi)外監(jiān)管環(huán)境不同，對(duì)于境外資產(chǎn)采取設(shè)立獨(dú)立信托計(jì)劃的方式，目前的家族信托管理范圍主要以境內(nèi)資產(chǎn)為主�！凹易逍磐性跉W美等發(fā)達(dá)地區(qū)的最主要作用，就是幫助富人合理避稅。中國(guó)遺產(chǎn)稅一旦推出，必將帶動(dòng)中國(guó)家族信托的發(fā)展�！睂O飛說。

中國(guó)高凈值人群已進(jìn)入“財(cái)富傳承”階段。招商銀行與貝恩咨詢公司聯(lián)合發(fā)布的《2013年中國(guó)私人財(cái)富報(bào)告》顯示，“財(cái)富保障”已成為中國(guó)高凈值人士管理財(cái)富的首要目標(biāo)，“財(cái)富傳承”需求進(jìn)一步明顯。貝恩咨詢大中華區(qū)總裁Michael Thorneman指出，目前有約三分之一的高凈值人士在進(jìn)行財(cái)富傳承安排，尋求借助家族信托、稅務(wù)籌劃、保險(xiǎn)規(guī)劃等工具完成財(cái)富規(guī)劃。

目前國(guó)內(nèi)家族信托的發(fā)展還面臨諸多瓶頸。第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)諾亞財(cái)富的報(bào)告指出，信任是信托的根本，但目前中國(guó)高凈值人群以白手起家居多，他們更愿意自己管理財(cái)富。另一方面，由于信托公司在集合信托等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)上的盈利空間還很大，開展財(cái)產(chǎn)類信托業(yè)務(wù)的積極性并不高。

中銀國(guó)際控股有限公司執(zhí)行董事林建國(guó)認(rèn)為，[上海瑞豐注冊(cè)香港公司]香港的家族信托已經(jīng)十分成熟，富人們也習(xí)慣選擇家族信托保障財(cái)富傳承。在香港，家族信托可持有資產(chǎn)包括房地產(chǎn)、股票組合、家族企業(yè)、專欄和版權(quán)等。因?yàn)橄愀壑苯用鎸?duì)全球市場(chǎng)，所以在信托管理上也沒有地域限制，投資組合方式更多元化。家庭信托已經(jīng)成為香港高凈值人群打破“富不過三代”魔咒的魔法棒。