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注冊(cè)香港公司好處

“精明”理財(cái)師自曝投資“潛規(guī)則”

“要是客戶買的股票、基金、黃金等產(chǎn)品被套了,我會(huì)毫不猶豫地建議他‘賣一半,留一半’!痹阢y行理財(cái)師王小姐看來(lái),這樣的投資建議最保險(xiǎn),無(wú)論后市漲跌,自己都“猜”對(duì)了一半。
前兩天,[加拿大公司注冊(cè)]客戶陳女士急匆匆找到理財(cái)師王小姐,詢問(wèn)自己手上被套的股票是否該“割肉”。原來(lái),陳女士2010年投入50萬(wàn)元,幾乎滿倉(cāng)買進(jìn)一只股票,兩年來(lái),虧了近50%,眼見大盤一年多來(lái)毫無(wú)起色,反而越跌越深,陳女士不知是該“割肉”離場(chǎng),還是繼續(xù)撐下去。
對(duì)于陳女士的疑慮,王小姐不假思索地給出了自己的建議:賣掉一半,另一半留著。“其實(shí),對(duì)股市未來(lái)的走勢(shì),我心里完全沒(méi)譜,雖然現(xiàn)在貌似已在底部,但誰(shuí)也不敢保證不會(huì)繼續(xù)下跌!蓖跣〗阏f(shuō),從事理財(cái)師職業(yè)以來(lái)的經(jīng)驗(yàn)告訴自己,若是全部“割肉”,如果股市漲了,就完全失去了趕本的機(jī)會(huì);若是全部留著,萬(wàn)一股市再跌,損失會(huì)更加慘重。所以,“賣一半,留一半”的建議是最安全的。
“不僅是給陳女士的建議如此,分批建倉(cāng)或減倉(cāng)幾乎成了放之四海而皆準(zhǔn)的‘真理’。”王小姐自曝投資“潛規(guī)則”道:比如黃金漲了,就會(huì)建議客戶先買一半,后市金價(jià)若繼續(xù)上漲,投資者可獲利,若是下跌,損失也會(huì)減半;如果金價(jià)下跌,則會(huì)建議已建倉(cāng)的客戶先出一半,后市無(wú)論漲跌,都能減少損失!斑@樣的投資建議沒(méi)有任何技術(shù)含量,但能保證一半的正確率,所以很多‘精明’的理財(cái)師屢試不爽!
在普通市民眼里,理財(cái)師應(yīng)該是個(gè)專業(yè)性要求非常高的職業(yè),但少數(shù)理財(cái)師的業(yè)余行為卻讓人忍俊不禁,有網(wǎng)友就對(duì)弱智理財(cái)師“吐槽”一番。
該網(wǎng)友稱,有位朋友2007年時(shí)看到別人買基金賺了錢,于是跑到銀行咨詢,在理財(cái)師的“指導(dǎo)”下滿倉(cāng)購(gòu)買了一只指數(shù)型基金,結(jié)果一年后虧了近70%;相比之下,另一位朋友遇到的理財(cái)師更加“極品”,原來(lái),朋友到銀行準(zhǔn)備存一年定期,結(jié)果被理財(cái)師勸住,并建議其存成三個(gè)月,一年連續(xù)存4次三個(gè)月,到期利息比存一年高,這樣的理財(cái)“高招”讓人徹底無(wú)語(yǔ)。
“網(wǎng)友‘吐槽’的弱智理財(cái)師看似調(diào)侃,但現(xiàn)實(shí)中還真有理財(cái)師可能出此‘昏招’!庇羞^(guò)銀行工作經(jīng)歷的曹先生坦言,對(duì)一些銀行來(lái)說(shuō),更看重的是理財(cái)師的銷售業(yè)績(jī),而非專業(yè)水平。有些理財(cái)師家里有關(guān)系或是有資源,就被安排到銀行工作,甚至連一些基本業(yè)務(wù)都不熟悉,“說(shuō)得不好聽一點(diǎn),自己都不會(huì)理財(cái),怎么幫別人理財(cái)!”
對(duì)此,有銀行零售業(yè)務(wù)部門人士承認(rèn),[加拿大注冊(cè)公司]理財(cái)師隊(duì)伍里魚龍混雜,素質(zhì)良莠不齊!霸谄胀ㄣy行網(wǎng)點(diǎn),CFP(國(guó)際金融理財(cái)師)和AFP(金融理財(cái)師)畢竟只是少數(shù),有些名義上的理財(cái)師,其實(shí)缺乏專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)和理財(cái)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn),這對(duì)尋求理財(cái)幫助的客戶來(lái)說(shuō),不能不說(shuō)是種‘隱患’!
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