記者28日從國家外匯局獲悉，為進(jìn)一步規(guī)范外幣現(xiàn)鈔收付，防止個別機(jī)構(gòu)以虛構(gòu)交易等方式騙取外幣現(xiàn)鈔收付，逃避外匯監(jiān)管，外匯局日前發(fā)布《境內(nèi)機(jī)構(gòu)外幣現(xiàn)鈔收付管理辦法》，明確規(guī)定了境內(nèi)機(jī)構(gòu)外幣現(xiàn)鈔收付的條件。
《辦法》規(guī)定，在無法使用銀行渠道等特殊情況下，[注冊法國公司]允許境內(nèi)機(jī)構(gòu)以外幣現(xiàn)鈔辦理部分經(jīng)常項目收付。具體包括銀行匯路不暢，或是與戰(zhàn)亂、金融條件差等國家(地區(qū))進(jìn)行的交易，以及境內(nèi)免稅商品經(jīng)營單位和免稅商店銷售免稅商品的外匯收入等。但也應(yīng)按規(guī)定在經(jīng)辦銀行辦理結(jié)匯，不得存入經(jīng)辦銀行轉(zhuǎn)為現(xiàn)匯。
《辦法》同時規(guī)定，在無法使用銀行渠道等特殊情況，或是境內(nèi)機(jī)構(gòu)公務(wù)出國項下每個團(tuán)組平均每人提取外幣現(xiàn)鈔金額在等值1萬美元(含)以下時，境內(nèi)機(jī)構(gòu)可以按規(guī)定在經(jīng)辦銀行購匯或使用自有外匯提取外幣現(xiàn)鈔。
這里所稱境內(nèi)機(jī)構(gòu)是指中華人民共和國境內(nèi)的國家機(jī)關(guān)、企業(yè)、事業(yè)單位、社會團(tuán)體、部隊等，外國駐華外交領(lǐng)事機(jī)構(gòu)和國際組織駐華代表機(jī)構(gòu)除外。
此外，《辦法》進(jìn)一步明確銀行應(yīng)按照“了解客戶”、“了解業(yè)務(wù)”、“盡職審查”等原則對外幣現(xiàn)鈔收付的真實性、合法性和必要性進(jìn)行審核。相關(guān)單證無法證明交易真實合法或與辦理的外幣現(xiàn)鈔交易不一致的，經(jīng)辦銀行應(yīng)當(dāng)要求機(jī)構(gòu)補(bǔ)充其他交易單證。
上述辦法自2016年2月1日起正式實施。另據(jù)了解，[法國公司注冊]外匯局個人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測系統(tǒng)也將于2016年1月1日正式上線。銀行及個人本外幣兌換特許機(jī)構(gòu)，須于2016年1月1日前通過外匯局驗收并接入個人外匯系統(tǒng)，方可繼續(xù)開展個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)以及外匯兌換業(yè)務(wù)。
專家表示，在當(dāng)前資本流出壓力較大的背景下，《辦法》的出臺及個人外匯檢測系統(tǒng)的推出，都將有利于相關(guān)部門進(jìn)一步加強(qiáng)數(shù)據(jù)采集和分析，完善事后監(jiān)管并加強(qiáng)違規(guī)查處。