名稱

審批機(jī)構(gòu)

主要法律依據(jù)

申請(qǐng)條件

注冊(cè)資本要求

銀行牌照

銀監(jiān)會(huì)

1.《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》

2.《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》

1.有符合本法和《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程；

2.有符合本法規(guī)定的注冊(cè)資本最低限額；

3.有具備任職專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的董事、高級(jí)管理人員；

4.有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；

5.有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施

1.全國(guó)性商業(yè)銀行為10億元

2.城市商業(yè)銀行為1億元

3.農(nóng)村商業(yè)銀行為5000萬元

券商牌照

證監(jiān)會(huì)

1.《證券法》

2.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

1.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程；

2.主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元；

3.有符合本法規(guī)定的注冊(cè)資本；

4.董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有證券從業(yè)資格；

5.有完善的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制制度；

6.有合格的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和業(yè)務(wù)設(shè)施；

7.法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件

1.從事證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢、與證券交易及投資有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問活動(dòng)時(shí)，是5000萬

2.從事證券承銷與保薦、證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理中的一項(xiàng)時(shí)，最低注冊(cè)資本是1億元

3.兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上時(shí)最低注冊(cè)資本是5億元。

4.用貨幣或者證券公司經(jīng)營(yíng)必需的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資,非貨幣財(cái)產(chǎn)出資總額不得超過證券公司注冊(cè)資本的30%

基金公司牌照

證監(jiān)會(huì)

1.《證券投資基金法》

2.《證券投資基金管理公司管理辦法》

3.《國(guó)務(wù)院關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司有關(guān)問題的批復(fù)》

4.《資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)開展公募證券投資基金管理業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》

1.股東符合《證券投資基金法》和本辦法的規(guī)定；

2.有符合《證券投資基金法》、《公司法》以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的章程；

3.注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且股東必須以貨幣資金實(shí)繳，境外股東應(yīng)當(dāng)以可自由兌換貨幣出資；

4.有符合法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的擬任高級(jí)管理人員以及從事研究、投資、估值、營(yíng)銷等業(yè)務(wù)的人員，擬任高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格；

5.有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；

6.設(shè)置了分工合理、職責(zé)清晰的組織機(jī)構(gòu)和工作崗位；

7.有符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的監(jiān)察稽核、風(fēng)險(xiǎn)控制等內(nèi)部監(jiān)控制度；

8.經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

1億元

基金公司子公司牌照

中國(guó)證監(jiān)會(huì)

1.《證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定》

2.《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)基金管理公司及其子公司從事特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的通知》

1.公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控完善，經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定，有較強(qiáng)的持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力；

2.公司近1年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰；

3.公司沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間；

4.擬設(shè)立的子公司、分支機(jī)構(gòu)有符合規(guī)定的名稱、辦公場(chǎng)所、業(yè)務(wù)人員、安全防范設(shè)施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；

5.擬設(shè)立的子公司、分支機(jī)構(gòu)有明確的職責(zé)和完善的管理制度；

6.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

7.基金管理公司成立不滿一年或者其管理的公募基金規(guī)模低于 50 億元的, 中國(guó)證監(jiān)會(huì)將暫緩審核其設(shè)立基金子公司的申請(qǐng)

2000萬元人民幣

期貨牌照

證監(jiān)會(huì)

1.《期貨交易管理?xiàng)l例》

2.《期貨公司管理辦法》

1.注冊(cè)資本最低限額為人民幣3000萬元；

2.董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有期貨從業(yè)資格；

3.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程；

4.主要股東以及實(shí)際控制人具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄；

5.有合格的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和業(yè)務(wù)設(shè)施；

6.有健全的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度；

7.國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件

3000萬元。以貨幣或者期貨公司經(jīng)營(yíng)必需的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資，貨幣出資比例不得低于85%

保險(xiǎn)牌照

保監(jiān)會(huì)

《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》

1.主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，最近三年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣二億元；

2.有符合本法和《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程；

3.有符合本法規(guī)定的注冊(cè)資本；

4.有具備任職專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員；

5.有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；

6.有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和與經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；

7.法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件

2億元

信托牌照

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

1.《信托公司管理辦法》

2.《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》

1.有符合《中華人民共和國(guó)公司法》和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的公司章程；

2.有具備中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的入股資格的股東；

3.具有本辦法規(guī)定的最低限額的注冊(cè)資本；

4.有具備中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定任職資格的董事、高級(jí)管理人員和與其業(yè)務(wù)相適應(yīng)的信托從業(yè)人員；

5.具有健全的組織機(jī)構(gòu)、信托業(yè)務(wù)操作規(guī)程和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；

6.有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；

7.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他條件

3億元

金融租賃牌照

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

《金融租賃公司管理辦法》

1.有符合《中華人民共和國(guó)公司法》和銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的公司章程；

2.有符合規(guī)定條件的發(fā)起人；

3.注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

4.有符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員,并且從業(yè)人員中具有金融或融資租賃工作經(jīng)歷3年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的50%；

5.建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系；

6.建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營(yíng)的技術(shù)與措施；

7.有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施；

8.銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件

1億元

融資租賃牌照(外商投資融資租賃、內(nèi)資融資租賃)

1.注冊(cè)資本5000萬美元以下的外商投資融資租賃公司為省級(jí)商務(wù)主管部門2.注冊(cè)資本5000萬美元（不含5000萬美元）以上的 外商投資融資租賃公司為商務(wù)部3.內(nèi)資試點(diǎn)融資租賃公司由商務(wù)部和國(guó)稅總局聯(lián)合審批

1.《融資租賃企業(yè)監(jiān)督管理辦法》

2.《關(guān)于從事融資租賃業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》

3.《外商投資租賃業(yè)管理辦法》

4.《商務(wù)部關(guān)于由省級(jí)商務(wù)主管部門和國(guó)家級(jí)經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)負(fù)責(zé)審核管理部分服務(wù)業(yè)外商投資企業(yè)審批事項(xiàng)的通知》

外商投資融資租賃公司應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

1.注冊(cè)資本不低于1000萬美元；

2.有限責(zé)任公司形式的外商投資融資租賃公司的經(jīng)營(yíng)期限一般不超過30年；

3.擁有相應(yīng)的專業(yè)人員，高級(jí)管理人員應(yīng)具有相應(yīng)專業(yè)資質(zhì)和不少于3年的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)；

4.外商投資融資租賃公司的外國(guó)投資者的總資產(chǎn)不得低于500萬美元。

內(nèi)資試點(diǎn)融資租賃公司應(yīng)當(dāng)同時(shí)具備下列條件：

1.2001年8月31日（含）前設(shè)立的內(nèi)資租賃企業(yè)最低注冊(cè)資本金應(yīng)達(dá)到4000萬元，2001年9月1日至2003年12月31日期間設(shè)立的內(nèi)資租賃企業(yè)最低注冊(cè)資本金應(yīng)達(dá)到17000萬元；

2.具有健全的內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；

3擁有相應(yīng)的金融、貿(mào)易、法律、會(huì)計(jì)等方面的專業(yè)人員，高級(jí)管理人員應(yīng)具有不少于三年的租賃業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)；

4.近兩年經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)良好，沒有違法違規(guī)紀(jì)錄；

5.具有與所從事融資租賃產(chǎn)品相關(guān)聯(lián)的行業(yè)背景；

6.法律法規(guī)規(guī)定的其他條件

外商投資融資租賃公司注冊(cè)資本不低于1000萬美元；2001年8月31日（含）前設(shè)立的內(nèi)資租賃企業(yè)最低注冊(cè)資本金應(yīng)達(dá)到4000萬元，2001年9月1日至2003年12月31日期間設(shè)立的內(nèi)資租賃企業(yè)最低注冊(cè)資本金應(yīng)達(dá)到17000萬元

小額貸款公司牌照

省級(jí)政府主管部門（金融辦或相關(guān)機(jī)構(gòu)）

《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》

1.小額貸款公司的股東需符合法定人數(shù)規(guī)定。有限責(zé)任公司應(yīng)由50個(gè)以下股東出資設(shè)立；股份有限公司應(yīng)有2--200名發(fā)起人，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國(guó)境內(nèi)有住所

1.有限責(zé)任公司的注冊(cè)資本不得低于500萬元

2.股份有限公司的注冊(cè)資本不得低于1000萬元。3.單一自然人、企業(yè)法人、其他社會(huì)組織及其關(guān)聯(lián)方持有的股份，不得超過小額貸款公司注冊(cè)資本總額的10%

貨幣經(jīng)紀(jì)牌照

擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定

《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》

1.有符合《中華人民共和國(guó)公司法》和銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的公司章程；

2.有符合規(guī)定條件的出資人；

3.注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為2000萬元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣；

4.有符合任職資格條件的董事和高級(jí)管理人員；

5.從業(yè)人員中應(yīng)有60%以上從事過金融工作或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作；

6.有健全的組織機(jī)構(gòu)、管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；

7.有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施；

8.銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件

2000萬元人民幣

貸款公司牌照

籌建申請(qǐng)由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定；開業(yè)申請(qǐng)由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定

《貸款公司管理暫行規(guī)定》

(境內(nèi)商業(yè)銀行或農(nóng)村合作銀行全額出資的有限責(zé)任公司)

1.有符合規(guī)定的章程；

2.注冊(cè)資本不低于50萬元人民幣，為實(shí)收貨幣資本，由投資人一次足額繳納；

3.有具備任職專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員；

4.有具備相應(yīng)專業(yè)知識(shí)和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的工作人員；

5.有必需的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；

6.有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；

7.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他條件

50萬元人民幣

融資性擔(dān)保牌照

省級(jí)政府主管部門（金融辦、省中小企業(yè)局等)

《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》

1.有符合《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程。

2.有具備持續(xù)出資能力的股東。

3.有符合本辦法規(guī)定的注冊(cè)資本。

4.有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和合格的從業(yè)人員。

5.有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度。

6.有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。

7.監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件

典當(dāng)牌照

商務(wù)部

《典當(dāng)管理辦法》

1.有符合法律、法規(guī)規(guī)定的章程；

2.有符合本辦法規(guī)定的最低限額的注冊(cè)資本；

3.有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和辦理業(yè)務(wù)必需的設(shè)施；

4.有熟悉典當(dāng)業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)管理人員及鑒定評(píng)估人員；

5.有兩個(gè)以上法人股東，且法人股相對(duì)控股；

6.符合本辦法第九條和第十條規(guī)定的治安管理要求；

7.符合國(guó)家對(duì)典當(dāng)行統(tǒng)籌規(guī)劃、合理布局的要求

注冊(cè)資本最低限額為300萬元；從事房地產(chǎn)抵押典當(dāng)業(yè)務(wù)的為500萬元；從事財(cái)產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)的，為1000萬元

第三方支付牌照

（網(wǎng)絡(luò)支付;預(yù)付卡;銀行卡收單）

中國(guó)人民銀行

《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》

1.在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的有限責(zé)任公司或股份有限公司，且為非金融機(jī)構(gòu)法人；

2.有符合本辦法規(guī)定的注冊(cè)資本最低限額；

3.有符合本辦法規(guī)定的出資人；

4.有5名以上熟悉支付業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員；

5.有符合要求的反洗錢措施；

6.有符合要求的支付業(yè)務(wù)設(shè)施；

7.有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理措施；

8.有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和安全保障措施；

9.申請(qǐng)人及其高級(jí)管理人員最近3年內(nèi)未因利用支付業(yè)務(wù)實(shí)施違法犯罪活動(dòng)或?yàn)檫`法犯罪活動(dòng)辦理支付業(yè)務(wù)等受過處罰

1.在全國(guó)范圍內(nèi)開展支付服務(wù)的為1億元人民幣

2.在省級(jí)范圍內(nèi)從事支付業(yè)務(wù)的3000萬元

基金銷售牌照

中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

《證券投資資金銷售管理辦法》

(商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu))

1.具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行；

2.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定；

3.有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施；

4.有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國(guó)證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)；

5.制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求；

6.有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系；

7.制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求；

8.有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度；

9.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件

基金銷售支付牌照(針對(duì)支付企業(yè))

中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

《證券投資基金銷售管理辦法》

(商業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu))：

1.有安全、高效的辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的信息系統(tǒng)。該信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具有合法的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，且與合作機(jī)構(gòu)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)完成聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)；

2.制訂了有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度；

3.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

4.從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的支付機(jī)構(gòu)除應(yīng)當(dāng)具備上述規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)取得中國(guó)人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》，且公司基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)賬戶應(yīng)當(dāng)與公司其他業(yè)務(wù)賬戶有效隔離

保險(xiǎn)代理、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)牌照

保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》

保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)品行良好，熟悉保險(xiǎn)法律、行政法規(guī)，具有履行職責(zé)所需的經(jīng)營(yíng)管理能力，并在任職前取得保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格

公司形式的適用《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定