新系統(tǒng)還強(qiáng)化了對(duì)“關(guān)注名單”的管理和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)分析功能。以后個(gè)人到每一家銀行去辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)，銀行都有了該人是不是在全國(guó)其他銀行、其他地區(qū)被列入關(guān)注名單的記錄。
本報(bào)訊（記者 程婕）外匯局個(gè)人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)將于2016年1月1日正式上線。[法國(guó)注冊(cè)公司]目前運(yùn)行的個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)也將同日停止使用。據(jù)悉，新系統(tǒng)提供頁(yè)面登錄和聯(lián)機(jī)接口兩種使用模式。銀行可通過(guò)頁(yè)面登錄模式辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)，也可通過(guò)聯(lián)機(jī)接口模式實(shí)現(xiàn)銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)與外匯局新系統(tǒng)的直接對(duì)接，對(duì)個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)一次錄入。
現(xiàn)行的《個(gè)人外匯管理辦法》規(guī)定個(gè)人每年只能購(gòu)匯和結(jié)匯5萬(wàn)美元。但是，此前部分外匯需求較大的個(gè)人利用部分銀行結(jié)匯時(shí)并未實(shí)時(shí)登錄外匯局系統(tǒng)查詢個(gè)人余額，形成銀行間系統(tǒng)的數(shù)據(jù)并未及時(shí)更新共享的漏洞，進(jìn)行了超額換匯。新系統(tǒng)的上線將從技術(shù)上有效堵住漏洞。
國(guó)家外匯管理局經(jīng)常項(xiàng)目管理司司長(zhǎng)杜鵬介紹稱(chēng)，新系統(tǒng)與現(xiàn)行的系統(tǒng)相比有以下幾個(gè)方面的改變。比如，新系統(tǒng)可以有效地減少銀行的“二次錄入”，以前有很多信息需要手工錄入的，新系統(tǒng)上線之后，銀行這方面的工作量可以大大簡(jiǎn)化。此外，在原有對(duì)個(gè)人“結(jié)售匯”數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ)之上，新系統(tǒng)又增加了個(gè)人的“外匯收支”、“現(xiàn)鈔存取”兩個(gè)方面的內(nèi)容，對(duì)個(gè)人項(xiàng)下結(jié)售匯、涉外的收支、現(xiàn)鈔的存取數(shù)據(jù)實(shí)現(xiàn)了全口徑的統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)。
同時(shí)，新系統(tǒng)還強(qiáng)化了對(duì)“關(guān)注名單”的管理和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)分析功能。以前個(gè)人“關(guān)注名單”是由各家銀行根據(jù)外匯局統(tǒng)一下發(fā)的關(guān)于“分拆結(jié)售匯”的一些標(biāo)準(zhǔn)單家產(chǎn)生，對(duì)全國(guó)各銀行不統(tǒng)一適用。系統(tǒng)上線之后，這些數(shù)據(jù)由外匯局集中采集、集中分析、集中發(fā)布，適用于全國(guó)各家銀行。以后個(gè)人到每一家銀行去辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)，銀行都有了該人是不是在全國(guó)其他銀行、其他地區(qū)被列入關(guān)注名單的記錄。當(dāng)然，新系統(tǒng)的運(yùn)行將比舊系統(tǒng)更加穩(wěn)定。
公開(kāi)信息顯示，杜鵬曾在12月上旬舉行的外匯管理政策新聞發(fā)布會(huì)上表示：“總體而言，新系統(tǒng)上線對(duì)個(gè)人和銀行辦理相關(guān)業(yè)務(wù)更加便利，系統(tǒng)本身調(diào)整對(duì)個(gè)人現(xiàn)有的外匯管理政策并沒(méi)有改變。”昨天，有市場(chǎng)人士將昨日B股大跌歸因于新系統(tǒng)上線將影響外匯進(jìn)出，業(yè)內(nèi)人士則認(rèn)為影響不大，因?yàn)閭�(gè)人結(jié)售匯政策并沒(méi)變化。
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騙取外幣現(xiàn)鈔收付將被嚴(yán)管
昨天，國(guó)家外匯管理局發(fā)布《關(guān)于印發(fā)<境內(nèi)機(jī)構(gòu)外幣現(xiàn)鈔收付管理辦法>的通知》，以滿足國(guó)內(nèi)外幣現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)發(fā)展的實(shí)際需要，規(guī)范境內(nèi)機(jī)構(gòu)外幣現(xiàn)鈔收付管理。這一辦法將自明年2月1日起正式實(shí)施，業(yè)內(nèi)人士指出，該辦法可有效防止個(gè)別機(jī)構(gòu)以虛構(gòu)交易等方式騙取外幣現(xiàn)鈔收付，逃避外匯監(jiān)管。
《辦法》規(guī)定，在無(wú)法使用銀行渠道等特殊情況下，[注冊(cè)意大利公司]允許境內(nèi)機(jī)構(gòu)以外幣現(xiàn)鈔辦理部分經(jīng)常項(xiàng)目收付。這些特殊情況包括銀行匯路不暢，或是與戰(zhàn)亂、金融條件差等國(guó)家（地區(qū)）進(jìn)行的交易，以及境內(nèi)免稅商品經(jīng)營(yíng)單位和免稅商店銷(xiāo)售免稅商品的外匯收入等。但在這些情況下，也應(yīng)按規(guī)定在經(jīng)辦銀行辦理結(jié)匯，不得存入經(jīng)辦銀行轉(zhuǎn)為現(xiàn)匯。
《辦法》同時(shí)規(guī)定，在無(wú)法使用銀行渠道等特殊情況，或是境內(nèi)機(jī)構(gòu)公務(wù)出國(guó)項(xiàng)下每個(gè)團(tuán)組平均每人提取外幣現(xiàn)鈔金額在等值1萬(wàn)美元（含）以下時(shí)，境內(nèi)機(jī)構(gòu)可以按規(guī)定在經(jīng)辦銀行購(gòu)匯或使用自有外匯提取外幣現(xiàn)鈔。
《辦法》還明確銀行辦理外幣現(xiàn)鈔收付業(yè)務(wù)的審核要求。銀行應(yīng)按照“了解客戶”、“了解業(yè)務(wù)”、“盡職審查”等原則對(duì)外幣現(xiàn)鈔收付的真實(shí)性、合法性和必要性進(jìn)行審核。相關(guān)單證無(wú)法證明交易真實(shí)合法或與辦理的外幣現(xiàn)鈔交易不一致的，經(jīng)辦銀行應(yīng)當(dāng)要求機(jī)構(gòu)補(bǔ)充其他交易單證。
銀聯(lián)卡境外提現(xiàn)每年不能超10萬(wàn)元
本報(bào)訊（記者 程婕）在昨天召開(kāi)的“2015年四季度外匯管理政策新聞發(fā)布會(huì)”上，國(guó)家外匯局綜合司司長(zhǎng)王允貴表示，外匯局積極出臺(tái)政策支持包括銀聯(lián)人民幣卡在內(nèi)的銀行卡跨境使用。
在支持正常銀行卡跨境旅游消費(fèi)支付的同時(shí)，2015年10月1日起，國(guó)家外匯局加強(qiáng)銀聯(lián)人民幣卡境外提現(xiàn)管理，防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。2016年，該政策將繼續(xù)執(zhí)行，每卡每年不得超過(guò)等值10萬(wàn)元人民幣，相關(guān)境外消費(fèi)、境內(nèi)購(gòu)匯還款政策不變。