嘉實(shí)外匯通“下潛”避風(fēng)頭

自從某銀行試點(diǎn)人民幣跨境轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)引發(fā)爭(zhēng)議后，機(jī)構(gòu)對(duì)人民幣跨境相關(guān)業(yè)務(wù)似乎一下子變得諱莫如深起來。此前主打離岸不動(dòng)產(chǎn)、股權(quán)、債權(quán)、證券和其他收益權(quán)項(xiàng)目投資的嘉實(shí)“外匯通”業(yè)務(wù)近日也開始“下潛”，低調(diào)運(yùn)作。

“我們暫時(shí)沒有任何可以對(duì)外披露的信息�！�[新西蘭公司注冊(cè)]當(dāng)被問及“外匯通”的運(yùn)作情況，嘉實(shí)基金方面對(duì)《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》作出如上回應(yīng)。

但據(jù)消息人士透露，目前嘉實(shí)“外匯通”業(yè)務(wù)仍舊正常運(yùn)營(yíng)。

今年4月底，嘉實(shí)基金推出“外匯通”業(yè)務(wù)，投資者借道嘉實(shí)基金定制賬戶，在經(jīng)過資質(zhì)審核后，可開展離岸不動(dòng)產(chǎn)、股權(quán)、債權(quán)、證券和其他收益權(quán)項(xiàng)目的海外直投。嘉實(shí)基金通過盡職調(diào)查指引，對(duì)投資的資金用途和資金來源等進(jìn)行審核。目前該產(chǎn)品獲批額度有幾十億美元，但采取的是投資額度動(dòng)態(tài)追加形式，這意味著后續(xù)可以跟外匯局提出進(jìn)行額度追加。

監(jiān)管方面，嘉實(shí)基金需要每個(gè)季度向外匯局報(bào)備“外匯通”投資明細(xì)，包括投資單數(shù)、金額及投向等。

消息人士對(duì)《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》表示：“‘外匯通’確實(shí)實(shí)行滾動(dòng)申請(qǐng)的額度，并且主打‘陽(yáng)光直投’概念，除了有投資顧問的職能，還有報(bào)告的職能，需要向外匯局和證監(jiān)會(huì)作出投資報(bào)告。”

此前有媒體報(bào)道稱，“外匯通”已開展房地產(chǎn)項(xiàng)目的直投。借道嘉實(shí)“外匯通”實(shí)現(xiàn)海外直投，投資者將不受個(gè)人外匯額度每人每年5萬美元的限制；同時(shí)換匯匯率與主權(quán)基金一致，優(yōu)于QDII和個(gè)人換匯匯率。

在海外置業(yè)引起爭(zhēng)議后，嘉實(shí)方面已經(jīng)盡量避免提及“外匯通”與海外不動(dòng)產(chǎn)直投相關(guān)的信息，轉(zhuǎn)而強(qiáng)調(diào)針對(duì)企業(yè)客戶的海外股權(quán)并購(gòu)和針對(duì)投資者的海外基金直投。

此前，嘉實(shí)透露“與海外基金公司已談得差不多”，力爭(zhēng)在“外匯通”業(yè)務(wù)下進(jìn)行海外基金直投。在基金直投方面，與嘉實(shí)合作的某全球知名資產(chǎn)管理公司將免除其旗下基金的申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換等交易費(fèi)用，嘉實(shí)僅向投資者收取定制賬戶管理費(fèi)用。而據(jù)消息人士透露，嘉實(shí)合作的全球知名資產(chǎn)管理公司花落富達(dá)基金。

“‘外匯通’[新西蘭注冊(cè)公司]如果直投海外基金，贖回后資金還是在境內(nèi)，這或許也是嘉實(shí)基金目前更愿意強(qiáng)調(diào)基金直投業(yè)務(wù)的原因之一�！痹撓⑷耸糠Q。

7月初，嘉實(shí)推出低門檻投資阿里IPO定制服務(wù)，專門服務(wù)于打新阿里美股。嘉實(shí)稱這是提供給中國(guó)投資者海外投資的又一新渠道。上周末華夏基金的阿里打新產(chǎn)品暫停后，嘉實(shí)基金的該定制賬戶雖然仍在運(yùn)行，卻也基本停止了宣傳。

無論是“外匯通”還是針對(duì)阿里打新的產(chǎn)品，似乎都和嘉實(shí)的“定制賬戶”不無關(guān)系。

嘉實(shí)定制賬戶于2012年12月17日正式上線，其業(yè)務(wù)模式與發(fā)達(dá)資本市場(chǎng)的一種普遍的財(cái)富管理模式“授權(quán)賬戶管理”一脈相承，即嘉實(shí)基金接受投資者授權(quán)，全權(quán)代理投資者在其賬戶內(nèi)進(jìn)行個(gè)性化的投資操作，其投資的標(biāo)的是公募基金。不同于一般的產(chǎn)品，定制賬戶的實(shí)質(zhì)是一項(xiàng)財(cái)富管理服務(wù)。

“過去嘉實(shí)‘定制賬戶’以國(guó)內(nèi)開放式基金為投資標(biāo)的，針對(duì)不同的風(fēng)險(xiǎn)偏好分為三類產(chǎn)品；‘外匯通’開啟后，海外房地產(chǎn)、共同基金也將納入嘉實(shí)定制賬戶的投資范圍�！毕⑷耸勘硎�。

《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》記者翻閱嘉實(shí)基金官網(wǎng)看到，此前放在醒目位置的“定制賬戶”相關(guān)產(chǎn)品宣傳信息也已經(jīng)從網(wǎng)站撤下，這也意味著“定制賬戶”和“外匯通”一起加入了“潛水”的行列。

在某銀行試點(diǎn)人民幣跨境轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)引發(fā)爭(zhēng)議后，涉及個(gè)人人民幣跨境業(yè)務(wù)的試點(diǎn)范圍卻逐步擴(kuò)大。近日蘇州工業(yè)園、天津生態(tài)城兩個(gè)試點(diǎn)區(qū)域與新加坡銀行機(jī)構(gòu)開展跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點(diǎn)，加上之前的上海自貿(mào)區(qū)及廣東省，目前涉及個(gè)人人民幣跨境業(yè)務(wù)試點(diǎn)的范圍已經(jīng)擴(kuò)展到一省三市。

在人民幣“走出去”步伐不斷加快的情況下，嘉實(shí)基金或能借助“外匯通”成為市場(chǎng)第一個(gè)吃螃蟹的。而從嘉實(shí)基金近期的一些動(dòng)作也可以看出，公司內(nèi)部為此已經(jīng)做了多方準(zhǔn)備。

今年5月中旬，[注冊(cè)塞舌爾公司]嘉實(shí)基金管理有限公司總裁趙學(xué)軍出任嘉實(shí)財(cái)富的總經(jīng)理，全面啟動(dòng)財(cái)富管理戰(zhàn)略。隨著趙學(xué)軍親任嘉實(shí)財(cái)富總經(jīng)理，嘉實(shí)財(cái)富的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略與業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)已出現(xiàn)調(diào)整，嘉實(shí)投資者回報(bào)中心進(jìn)入嘉實(shí)財(cái)富的業(yè)務(wù)板塊，與其一并轉(zhuǎn)入的是嘉實(shí)在國(guó)內(nèi)公募行業(yè)首創(chuàng)的“嘉實(shí)定制賬戶”服務(wù)。同時(shí)，“外匯通”也是嘉實(shí)財(cái)富的產(chǎn)品。