對于個人征信（企業(yè)）牌照辦理的要求以及辦理流程

對于個人征信牌照辦理，對企業(yè)有怎樣的要求，它的辦理流程又是怎樣？
個人征信牌照的辦理主要為四個部分：
1. 對企業(yè)、股東資格的審查
2. 提交的材料準備
3. 接受申請后公示部分信息
4. 最后由中國人民銀行審批是否通過
值得注意的是，審批機構(gòu)只有中國人民銀行。
 
1、對企業(yè)、股東的資格審查
股東需信譽良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄；注冊資本不少于人民幣5000萬元；有符合國務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門規(guī)定的保障信息安全的設(shè)施、設(shè)備和制度、措施；國務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門規(guī)定的其他審慎性條件。
應(yīng)當符合上述規(guī)定外，還應(yīng)當具備以下條件：
（1）有健全的組織機構(gòu)；
（2）有完善的業(yè)務(wù)操作、信息安全管理、合規(guī)性管理等內(nèi)控制度；
（3）個人信用信息系統(tǒng)符合國家信息安全保護等級二級或二級以上標準。
在具備了這些要求后，企業(yè)才可以向中國人民銀行申請個人征信機構(gòu),需提交一定的材料。
高管人員任職要求：
正直誠實，品行良好；具有大專以上學歷；從事征信工作3年以上或者從事金融、法律、會計、經(jīng)濟工作5年以上；具有履行職責所需的管理能力；熟悉與征信業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)和專業(yè)知識。
如果因貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序，被判處刑罰，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾5年的；最近3年有重大違法違規(guī)記錄的，不得擔任個人征信機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員。
 
2、提交的材料準備
個人征信機構(gòu)設(shè)立申請表；征信業(yè)務(wù)可行性研究報告，包括發(fā)展規(guī)劃、經(jīng)營策略等；公司章程；股東關(guān)聯(lián)關(guān)系和實際控制人說明；主要股東最近3年無重大違法違規(guī)行為的聲明以及主要股東的信用報告；擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格證明；組織機構(gòu)設(shè)置以及人員基本構(gòu)成說明；已經(jīng)建立的內(nèi)控制度，包括業(yè)務(wù)操作、安全管理、合規(guī)性管理等；具有國家信息安全等級保護測評資質(zhì)的機構(gòu)出具的個人信用信息系統(tǒng)安全測評報告，關(guān)于信息安全保障措施的說明和相關(guān)安全保障制度；營業(yè)場所所有權(quán)或者使用權(quán)證明文件；工商行政管理部門出具的企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書復(fù)印件。
 
3、公示部分信息
中國人民銀行在受理個人征信機構(gòu)設(shè)立申請后公示申請人的下列事項：
擬設(shè)立征信機構(gòu)的名稱、營業(yè)場所、業(yè)務(wù)范圍；擬設(shè)立征信機構(gòu)的資本；擬設(shè)立征信機構(gòu)的主要股東名單及其出資額或者所持股份；擬任征信機構(gòu)的董事、監(jiān)事和高級管理人員名單。
 
4、審批
中國人民銀行自受理個人征信機構(gòu)設(shè)立申請之日起60日內(nèi)對申請事項進行審查，并根據(jù)有利于征信業(yè)公平競爭和健康發(fā)展的審慎性原則作出批準或者不予批準的決定。決定批準的，依法頒發(fā)個人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證。