新冠疫情對全球經(jīng)濟帶來的影響使得人們對設(shè)立家族辦公室為家庭財富保值增值的功能更加青睞。2023年，疫情逐漸平穩(wěn)，全球經(jīng)濟開始復蘇，家族辦公室又將會有哪些發(fā)展趨勢呢？

投資趨勢：更為復雜和多元化
由于不同家族成員在其生命周期的不同階段面臨著教育、創(chuàng)業(yè)、醫(yī)療、養(yǎng)老、慈善等多種需求，以及家族特有的代際傳承特征等，因此家族辦公室在設(shè)定投資目標時，投資期限往往需要跨越多個經(jīng)濟周期，同時投資目標和邊界條件也變得更為復雜多元。
根據(jù)《2022年全球家族辦公室報告》顯示，私募股權(quán)因其高回報率和廣泛的投資范圍正日益贏得高凈值人士的青睞，80%的家族辦公室都參與了私募股權(quán)投資，而且這一比例還在持續(xù)增長過程中。私募股權(quán)是全球各地家族辦公室的核心風險資產(chǎn)。2021年參與私募股權(quán)投資的家族辦公室比例是77%，2020年是60%。

技術(shù)趨勢：更加數(shù)字化
受益于技術(shù)的進步，當疫情迫使許多人居家辦公時，基于云平臺和視頻會議應用程序使遠程工作成為可能，同時最大限度地減少了疫情所帶來的負面影響。對于高凈值家庭來說，雖然家庭中的老一輩可能不會那么快地要求最新最好的移動應用程序和金融科技，但年輕一代會。 
在科技推動下，家族辦公室使用基于云的資產(chǎn)管理平臺管理他們的所有數(shù)據(jù)和報告已經(jīng)成為未來趨勢。此外，他們還通過上市股票、風險投資或私募股權(quán)投資于科技行業(yè)。
技術(shù)的發(fā)展是把雙刃劍，在增加便利性的同時，也帶來了一定風險。據(jù)相關(guān)報告，在接受調(diào)查的78家全球家族辦公室中，96%的受訪者表示他們至少經(jīng)歷過一次網(wǎng)絡安全攻擊。另外，瑞銀的一項調(diào)查顯示，87%的家族辦公室受訪者認為人工智能 (AI) 將成為全球商業(yè)中最大的顛覆性力量。

慈善事業(yè)吸引力增強
和一些發(fā)達國家相比，我國慈善資產(chǎn)占GDP的比重僅為0.1%左右，屬于剛剛起步的階段。盡管如此，在共同富裕的背景下，隨著相關(guān)政策的出臺和高凈值人士慈善意識的覺醒，越來越多的高凈值人士開始將慈善事業(yè)放在了自己的戰(zhàn)略目標中。
如今，慈善事業(yè)是吸引年輕家族成員的關(guān)鍵，為他們提供了參與治理和投資討論的自然途徑。在變革時期，這是一個有可能將每個人團結(jié)起來的主題，確保將共同的價值觀和熱心傳遞給子孫后代。
家族辦公室能夠?qū)⒕栀涃Y產(chǎn)的募集、管理、調(diào)配進行系統(tǒng)化管理，同時又可以通過家族章程等方式約束受益人范圍并保護家族成員。

決策趨勢：新世代影響
隨著家族面臨新經(jīng)濟的挑戰(zhàn)，下一代的意見越來越重要，尤其是在涉及社會和環(huán)境問題時，而且有些年長一代也樂于聆聽他們的想法。在年輕一代日益增長的影響力下，不同家族成員應在更大程度上參與日常決策的討論，以及解決繼任問題和最終責任轉(zhuǎn)移問題。
繼承是家族治理的其中一個方面，對年輕一代和年長一代都至關(guān)重要。許多家族在努力圍繞這一點進行有效公開對話。制訂全面的計劃可以讓一家之主卸下重擔，讓他們更自由地生活，避免因責任轉(zhuǎn)移安排不當而打亂計劃。

通過多元化組合投資應對潛在風險
根據(jù)花旗私人銀行的一項調(diào)查，通貨膨脹是家族辦公室未來面臨的一個顯著問題。投資風險仍然是家族辦公室的頭號威脅。
在疫情期間家族辦公室的投資表現(xiàn)一直很強勁。這表明家族辦公室已做好充分準備應對動蕩的經(jīng)濟狀況。家族辦公室是靈活的投資者，擁有充足的資金儲備、多樣化的投資組合和長期前景，能夠駕馭經(jīng)濟浪潮，同時也能利用機會交易。
在通貨膨脹的環(huán)境下，包含股票、黃金、房地產(chǎn)、固定收益、保險保障等在內(nèi)的多元化投資組合是對沖通脹的最好方式。
專家建議，在核心投資組合之外，家族辦公室可以使回報與特定的通脹驅(qū)動因素保持一致。

未來或會迎來更多的家辦法規(guī)
與傳統(tǒng)注冊投資顧問相比，家族辦公室受到的監(jiān)管監(jiān)督是相對輕微的，這是因為其管理的是個人財富，而不是來自外部投資者的財富。
然而，美國立法者已經(jīng)考慮過關(guān)于家族辦公室運作方式的立法。隨著人們對財富和工資差距的認識提高，大量不受監(jiān)管的資本提出了許多問題，例如這些資產(chǎn)和投資如何征稅，涉及多少風險；如果延伸下去，這些投資在多大程度上可能會威脅到經(jīng)濟和金融體系等一系列問題。
因此，從趨勢來看，未來家辦可能會迎來更多的法規(guī)和監(jiān)管。