1 、離岸公司能否在我行開展信用證業(yè)務(wù)?
ANSWER :可以,包括與進(jìn)出口相關(guān)的信用證業(yè)務(wù),當(dāng)然如果要進(jìn)口開證,必須要經(jīng)過我行的授信程序。
3 、離岸公司宜采用怎樣的 L/C 進(jìn)行操作?
ANSWER :根據(jù) L/C 能否轉(zhuǎn)讓,可以將 L/C 分為可轉(zhuǎn)讓 L/C 和不可轉(zhuǎn)讓 L/C 。離岸公司經(jīng)常采用可轉(zhuǎn)讓 L/C 及背對(duì)背 L/C 進(jìn)行操作案例:
供應(yīng)商與您的香港公司商簽訂 $100 萬合同 , 香港公司再以 $120 萬與美國客戶簽約 , 貨物是 30 輛轎車 , 這樣您香港公司作為中間商就會(huì)有利潤 20 萬美元 , 發(fā)貨港為上海 , 目的港為紐約 . 出口商為上海 A 汽車廠 , 中間商為您香港 B 公司 , 進(jìn)口商為您自己的客戶—美國紐約 C 公司 , 現(xiàn)美國進(jìn)口商向香港公司開出一個(gè) L/C,$120 萬 ( 此證稱為母證 ),
轉(zhuǎn)開 L/C
香港公司以母證為依據(jù) , 寧波國際銀行向您的大陸供應(yīng)商轉(zhuǎn)開出一個(gè) L/C, $100 萬 , 此證稱子證 , 子證可以修改母證部分條款。您的上海供應(yīng)商接受 BIN 開出的子證 , 然后發(fā)貨 , 將提單 $100 萬的發(fā)票 , 裝箱單交給 BIN, 審單無誤后 ,BIN 通知中間商您的香港公司替換發(fā)票成 $120 萬 ,BIN 將 $120 萬的新發(fā)票連同其它單據(jù)寄給美國的進(jìn)口商銀行 , 進(jìn)口商銀行審單無誤后 , 解付 $120 萬給 BIN,BIN 解付 $100 萬給供應(yīng)商銀行 , 余額 $20 萬則打進(jìn)您自己香港公司在 BIN 的帳號(hào) .
背對(duì)背 L/C.
香港公司作為中間商向 BIN 提交 100% 的保證金 , 即 $100 萬 , BIN 據(jù)此開出一個(gè)全新的 , 完全獨(dú)立的 L/C 給供應(yīng)商 , 此稱背對(duì)背 L/C, 它可以修改母證所有條款 , 完全憑中間商意愿 .
供應(yīng)商接受 BIN 的背開 L/C . 然后發(fā)貨 , 交單給 BIN 議付 , 發(fā)票全額 $100 萬 ,BIN 審單無誤后 , 當(dāng)場向供應(yīng)商銀行解付 $100 萬 , 同時(shí)通知中間商香港公司買單 , 香港公司授權(quán) BIN 對(duì)外解付 , 然后領(lǐng)回全套單據(jù) .
香港公司將該套單據(jù)進(jìn)行替換 , 更改 . 如將出口商發(fā)票 $100 萬改成自己發(fā)票 $120 萬 , 將有供應(yīng)商名字的提單替換成有自己香港公司名字的提單 , 其它單據(jù)照樣更改 . 然后交給 BIN 議付 .BIN 對(duì)照母證審單無誤后 , 向進(jìn)口商美國客戶寄單索匯 , 進(jìn)口商銀行審單無誤后向 BIN 解付 $120 萬 , 同時(shí)通知進(jìn)口商贖單提貨 .
兩者區(qū)別
1.轉(zhuǎn)開出來的子證的所有條款 , 都必須依據(jù)母證原有條款開出 .
2.轉(zhuǎn)開 L/C 只適用交易貨物不發(fā)生變更 , 改裝 , 加工等 .
3.轉(zhuǎn)證情況下 , 出口商只有在母證貨款付給中間商后 , 才能取得貨款 .
4.背對(duì)背 L/C 全都不受上述限制 .
4 、如何在我行辦理 L/C 轉(zhuǎn)讓,需要注意哪些問題?
ANSWER : 開證方 A 通過其開證銀行開信用證到某香港公司 B 即第一受益人 , 此信用證稱其為母證。條款如下 : The master L/C must show:
40A: IRREVOCABLE TRANSFERABLE
47A: THIRD PARTY DOCUMENTS ARE ACCEPTABLE.
47A: THE L/C CAN BE TRANSFERRED BY Bank International Ningbo. /Any Bank.
本行收到 A 開過來的信用證后會(huì)立即通知 B, 然后 B 根據(jù)信用證內(nèi)容 , 填寫一份轉(zhuǎn)讓信用證申請(qǐng)書 ( 格式有我行提供 ), 以及與第二受益人之間的簡式合同或形式發(fā)票,填完后簽字蓋章交給銀行 , 銀行審核無誤后 , 會(huì)盡快將此信用證轉(zhuǎn)開給第二受益人 C.( 轉(zhuǎn)讓信用證申請(qǐng)表由我行提供 )
第二受益人 C 收到本行開出的信用證后安排出貨 , 然后按照信用證要求將相關(guān)單據(jù)寄到我行來議付 .
銀行收到第二受益人的單據(jù)后馬上會(huì)通知第一受益人換單 , 即一般更換發(fā)票和匯票 , 要求第二受益人盡快將單據(jù)寄到銀行 , 銀行收到后將單據(jù)寄到開證行去議付 .
開證人收到單據(jù)后 , 付款或承兌 . 如是即期信用證 , 即會(huì)將相應(yīng)款項(xiàng)打入銀行 , 銀行會(huì)將分別將相應(yīng)的款項(xiàng)分別入第一和第二受益人帳戶 .
具體內(nèi)容可以參考我行網(wǎng)站可轉(zhuǎn)讓信用證操作.
信用證(出口) Export L/C | ||||
通知費(fèi)(Advising) | 25.00 | |||
預(yù)先通知費(fèi)(Pre-advising) | ||||
保兌費(fèi)(含通知費(fèi)) Confirming credit |
2‰ | 40.00 | 每三個(gè)月依些類推 | |
議付費(fèi)(Negotiation) | 1.25‰ | 20.00 | ||
轉(zhuǎn)開信用證(Transferring L/C) | 1‰ | 20.00 | 200.00 | |
無兌換手續(xù)費(fèi) Commission-in-lieu-of exchange |
免 |
如有對(duì)信用證操作方面的具體問題,可以致電寧波國際銀行